EQS-News: flatexDEGIRO erzielt Rekordergebnis und will bis 2027 bei Umsatz und Ergebnis weiter deutlich zulegen (deutsch)
flatexDEGIRO erzielt Rekordergebnis und will bis 2027 bei Umsatz und Ergebnis weiter deutlich zulegen
EQS-News: flatexDEGIRO AG / Schlagwort(e): Vorläufiges Ergebnis/Prognose
flatexDEGIRO erzielt Rekordergebnis und will bis 2027 bei Umsatz und
Ergebnis weiter deutlich zulegen
25.02.2025 / 08:00 CET/CEST
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flatexDEGIRO erzielt Rekordergebnis und will bis 2027 bei Umsatz und
Ergebnis weiter deutlich zulegen
* Konzernergebnis steigt um 55 % auf EUR 112 Mio. - Prognose übertroffen
* Provisionserträge legen um 20 % zu auf EUR 282 Mio., Zinserträge um 32 %
auf EUR 180 Mio.
* 421.000 Neukundenaccounts lassen Kundenbasis auf 3,1 Mio. Kunden wachsen
Nettofinanzmittelfzuflüsse von EUR 6,6 Mrd.
* Strategische Prioritäten: Kundenwachstum, neue Produkte und
Dienstleistungen sowie operative Effizienz
* Umsatz soll bis 2027 auf rund EUR 650 Mio. steigen, Konzernergebnis auf
rund EUR 200 Mio.
flatexDEGIRO, einer der führenden und am schnellsten wachsenden
Online-Broker in Europa, hat im Jahr 2024 Umsatz und Ergebnis deutlich
gesteigert und das bislang beste Jahresergebnis in der fast 20-jährigen
Unternehmensgeschichte erzielt. Unter dem Strich steht ein Konzernergebnis
von EUR 112 Mio. (2023: EUR 72 Mio.). Damit übertraf flatexDEGIRO leicht die
eigene Wachstumsprognose.
Bei der Vorlage der vorläufigen Geschäftszahlen nannte der
Vorstandsvorsitzende Oliver Behrens zugleich drei strategische Prioritäten,
die die nachhaltige Entwicklung des Unternehmens unterstützen sollen:
Kundenwachstum, neue Produkte und Dienstleistungen sowie höhere operative
Effizienz. So will der Vorstand bis zum Geschäftsjahr 2027 den Umsatz um
rund ein Drittel auf rund EUR 650 Mio. steigern und das Konzernergebnis um
rund 75 % auf rund EUR 200 Mio.
Treiber des sehr guten Ergebnisses im Geschäftsjahr 2024 war der deutliche
Anstieg der Umsatzerlöse um 23 % auf EUR 480 Mio. (2023: EUR 391 Mio.). Hier
wirkten sich sowohl gestiegene Provisionserträge im Brokerage aus als auch
höhere Zinserträge aus der Anlage von Liquidität, die Kunden nicht in
Wertpapiere investiert hatten. So legten die Provisionserträge um 20 % auf
EUR 282 Mio. zu (2023: EUR 235 Mio.), die Zinserträge stiegen um 32 % auf
EUR 180 Mio. (2023: EUR 136 Mio.).
CEO Oliver Behrens sagte: "Dank gesteigerter Erträge aus dem Brokerage und
Unterstützung durch noch hohe Zinsen haben wir im Jahr 2024 ein
Rekordergebnis erzielt. An dieses gute Ergebnis wollen wir im laufenden
Geschäftsjahr anknüpfen und bis zum Jahr 2027 Umsatz und Ergebnis deutlich
steigern. Unser Anspruch ist, die führende Investmentplattform für den
Vermögensaufbau in Europa zu sein."
1. STRATEGISCHE PRIORITÄTEN
Das angestrebte Wachstum will flatexDEGIRO mit einer Reihe von Maßnahmen
realisieren, die drei strategischen Prioritäten zugeordnet sind. So will der
Online-Broker das bestehende Geschäft ausbauen und stärken. Dabei zielt
flatexDEGIRO nicht nur auf die Gewinnung von Neukunden, sondern will auch
Kunden aktivieren, die aktuell nicht oder weniger handeln. In seinen
wesentlichen Wachstumsmärkten will das Unternehmen seine lokale Präsenz
ausbauen, um Trends besser zu erkennen und schneller umzusetzen. Schließlich
will das Unternehmen die Verwendung von Kundeneinlagen optimieren und plant
in diesem Zusammenhang, künftig seinen Kunden auch Festgeldanlagen
anzubieten.
Außerdem soll das Produkt- und Dienstleistungsangebot ausgebaut und
diversifiziert werden. Vor diesem Hintergrund will flatexDEGIRO sein Angebot
im Brokerage erweitern. Zum einen soll der Handel mit Kryptowerten - nach
der Markteinführung in Deutschland im Dezember 2024 - in den kommenden
Monaten in allen wesentlichen Märkten des Konzerns angeboten werden. Des
Weiteren sollen Kunden bei DEGIRO zukünftig ihre Wertpapiere verleihen und
daraus zusätzliche Erträge erzielen können. Weiteres großes Potential sieht
flatexDEGIRO künftig im Bereich von Altersvorsorgedepots. Jenseits des
Brokerage will flatexDEGIRO das sogenannte "Business Process Outsourcing"
ausbauen und in diesem Rahmen anderen Banken Dienstleistungen im Bereich des
Einlagengeschäfts anbieten.
Darüber hinaus will flatexDEGIRO die operative Effizienz steigern und dazu
die Harmonisierung der IT-Plattformen abschließen, die organisatorische
Komplexität reduzieren und die Kosten konsequent managen.
Mit diesen Wachstumsmaßnahmen soll bis zum Geschäftsjahr 2027 der Umsatz um
rund ein Drittel auf rund EUR 650 Mio. steigen und das Konzernergebnis um
rund 75% auf rund EUR 200 Mio.
2. DAS JAHR 2024 - KENNZAHLEN / GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG
Kennzahlen haben sich positiv entwickelt
flatexDEGIRO hat im Jahr 2024 über seine Brokerage-Plattformen 63,0 Mio.
Transaktionen abgewickelt, nach 56,9 Mio. Transaktionen im Vorjahr.
Ursächlich war der Anstieg der Kundenzahl um 421.000 auf 3,1 Mio.
Kundenkonten zum Jahresende (2023: 341.000 Neukunden; 2,7 Mio.
Kundenkonten). Mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 14
% seit Ende 2021 übertrifft flatexDEGIRO damit weiterhin seine
börsennotierten europäischen Wettbewerber, die im Durchschnitt ein
Kundenwachstum von 7 % erreichten. Die Handelsaktivität der
flatexDEGIRO-Kunden blieb stabil mit 22 Transaktionen pro Kunde und Jahr.
Die Nettofinanzmittelzuflüsse von Bestands- und Neukunden stiegen im Jahr
2024 auf EUR 6,6 Mrd. (2023: EUR 4,5 Mrd.). Der Großteil wurde von den
Kunden in Wertpapiere investiert, die Investitionsquote betrug 95 %. Das
Depotvolumen wuchs auf EUR 67,2 Mrd. (12/23: EUR 48,1 Mrd.), das gesamte
verwahrte Kundenvermögen einschließlich der Liquiditätspositionen stieg auf
EUR 71,5 Mrd. (12/23: EUR 51,7 Mrd.).
Erträge im Jahr 2024 deutlich stärker gestiegen als Aufwendungen
Der deutliche Anstieg der Provisionserträge auf EUR 282 Mio. im Jahr 2024
resultierte sowohl aus dem Anstieg der abgewickelten Transaktionen infolge
des Kundenwachstums als auch aus höheren durchschnittlichen Provisionen pro
Transaktion. Letztere legten um 8 % zu auf EUR 4,47 (2023: EUR 4,13),
getrieben von einem positiven Produktmix.
Die auf EUR 180 Mio. gesteigerten Zinserträge profitierten von
durchschnittlich höheren Cash-Beständen der Kunden, die um 17% auf EUR 4,3
Mrd. anwuchsen (2023: EUR 3,6 Mrd.). Diese Barmittel legt flatexDEGIRO an
und vergibt einen Teil als wertpapierbesicherte Kredite an Kunden. Die
durchschnittliche Inanspruchnahme der Wertpapierkredite stieg im Jahr 2024
um 31 % auf EUR 1,2 Mrd. an (2023: EUR 0,9 Mrd.). Hier wirkte sich neben der
gestiegenen Kundenbasis auch die Ausweitung dieses Produktangebots auf alle
DEGIRO-Kunden zum Jahresende 2023 aus.
Die betrieblichen Aufwendungen stiegen auf EUR 208 Mio. (2023: EUR 181
Mio.). Der darin enthaltene laufende Personalaufwand stieg auf EUR 108 Mio.
(2023: EUR 83 Mio.), unter anderem infolge von Gehaltssteigerungen und
Neueinstellungen im Laufe des Jahres 2023. Die anderen
Verwaltungsaufwendungen machten EUR 61 Mio. aus (2023: EUR 49 Mio.). Hier
wirkten sich höhere IT-Kosten sowie zusätzliche Rechts- und Beratungskosten
im Zusammenhang mit regulatorischen Anforderungen aus; hinzu kamen
Aufwendungen für Produkteinführungen, wie den Handel mit Kryptowährungen.
Dagegen reduzierte flatexDEGIRO den Marketingaufwand um 7 % auf EUR 32 Mio.
(2023: EUR 34 Mio.), sodass die durchschnittlichen Kosten für die
Kundengewinnung auf EUR 75 pro Kunde zurückgingen (2023: EUR 100).
3. AUSBLICK 2025
Im laufenden Geschäftsjahr will flatexDEGIRO an das sehr gute Ergebnis des
Jahres 2024 anschließen. Höhere Provisionserträge aus dem Brokerarge und
weiteres Kundenwachstum sollen dabei deutlich niedrigere Zinserträge
aufgrund eines insgesamt rückläufigen Zinsumfelds kompensieren. Der
Online-Broker strebt 2025 Umsatzerlöse zwischen EUR 455 Mio. und EUR 505
Mio. an, sowie ein Konzernergebnis zwischen EUR 107 Mio. und EUR 124 Mio.
Der Finanzvorstand von flatexDEGIRO Dr. Benon Janos sagte: "Wir haben unsere
zu Jahresbeginn selbst gesteckten Ziele für das Jahr 2024 noch übertroffen
und sowohl beim Umsatz als auch beim Ergebnis neue Rekordmarken gesetzt. Im
laufenden Geschäftsjahr streben wir an, dieses hohe Niveau zu halten, bevor
wir in den Folgejahren wieder ein beschleunigtes Ergebniswachstum hin zu
einem Konzernergebnis von rund EUR 200 Mio. im Jahr 2027 erreichen wollen."
Ansprechpartner für die Medien:
Achim Schreck Telefon +49 (0) 69 450001 1700
Leiter IR & Unternehmenskommunikation achim.schreck@flatexdegiro.com
Laura Hecker Telefon +49 (0) 160 3064 404
Director Investor Relations laura.hecker@flatexdegiro.com
flatexDEGIRO AG www.flatexdegiro.com, ISIN: DE000FTG1111, Ticker: FTK.GR)
Die flatexDEGIRO AG ist einer der führenden und am schnellsten wachsenden
Online-Broker in Europa und bietet seine Dienstleistungen in 16 Ländern an.
Das Unternehmen verwahrte zuletzt auf mehr als 3 Mio. Kundenkonten ein
Vermögen von rund EUR 70 Mrd. und wickelte für seine Kunden im Durchschnitt
der letzten Jahre über 60 Mio. Wertpapiertransaktionen pro Jahr ab.
Über drei Brokerage-Plattformen - DEGIRO, flatex und ViTrade - bietet
flatexDEGIRO Zugang zum Handel an rund 50 Börsen in Europa, Nordamerika und
im asiatisch-pazifischen Raum sowie im außerbörslichen Direkthandel. Die
Kunden sind aktive und gut informierte Trader, die ohne Anlageberatung
handeln. Mit ViTrade bedient flatexDEGIRO zusätzlich besonders aktive
Händler.
Das Brokerage und das mit dem Wertpapierhandel verbundene Bankgeschäft
laufen über die flatexDEGIRO Bank AG, eine Tochtergesellschaft mit
Vollbanklizenz. flatexDEGIRO verfügt entlang der gesamten
Wertschöpfungskette über proprietäre Technologie mit sehr hoher
Verfügbarkeit und setzt damit Standards bei der Plattform- und
Servicequalität.
Finanzkennzahlen Q4 Q4 Verände- 2024 2023 Verände-
2024 2023 rung in rung in
Umsatzerlöse Mio. 127 100 +26 480 391 +23
EUR
Provisionserträge Mio. 77 55 +39 282 235 +20
EUR
Provisionen pro EUR 4,57 4,11 +11 4,47 4,13 +8
Transaktion
Zinserträge Mio. 45 39 +15 180 136 +32
EUR
Sonstige betriebliche Mio. 5 6 -15 18 19 -10
Erträge EUR
Materialaufwand Mio. 18 18 0 69 69 0
EUR
Rohertragsmarge % 86 82 +5 86 82 +4
Betriebliche Mio. 59 31 +92 208 181 +15
Aufwendungen EUR
Laufender Mio. 34 19 +81 108 83 +30
Personalaufwand EUR
Personalaufwand für Mio. 3 -3 n.a. 7 14 -47
langfristige variable EUR
Vergütung
Marketingaufwand Mio. 7 4 +85 32 34 -7
EUR
Durchschnittliche EUR 60 52 +16 75 100 -25
Kundengewinnungskos-
ten
Andere Mio. 14 10 +36 61 49 23
Verwaltungsaufwendun- EUR
gen
EBITDA Mio. 50 52 -3 202 140 +44
EUR
EBITDA-Marge % 40 52 -23 42 36 +17
Konzernergebnis Mio. 26 31 -17 112 72 +55
EUR
Konzernergebnis-Marge % 20 31 -35 23 18 +26
Kommerzielle 12/2- 12/2- Verände- 2024 2023 Verände-
Kennzahlen 024 023 rung in rung in
Kundenkonten am Ende Mio. 3,1 2,7 +14 3,1 2,7 +14
des
Berichtszeitraums1)
- davon: flatex Mio. 0,8 0,7 +14 0,8 0,7 +14
- davon: DEGIRO Mio. 2,3 2,0 +14 2,3 2,0 +14
Q4 Q4 Verände- 2024 2023 Verände-
2024 2023 rung in rung in
Neue Kundenkonten Tsd. 124 77 +60 421 341 +24
(brutto)
- davon: flatex Tsd. 34 17 +94 111 69 +60
- davon: DEGIRO Tsd. 90 60 +50 310 271 +14
Q4 Q4 Verände- 2024 2023 Verände-
2024 2023 rung in rung in
Abgewickelte Mio. 16,8 13,5 +25 63,1 56,9 +11
Transaktionen
- davon: flatex Mio. 6,5 4,8 +33 23,0 19,8 +17
- davon: DEGIRO Mio. 10,4 8,7 +20 40,0 37,1 +8
12/2- 12/2- Verände- 2024 2023 Verände-
024 023 rung in rung in
Verwahrtes Mrd. 71,5 51,7 +38 71,5 51,7 +38
Kundenvermögen am Ende EUR.
des
Berichtszeitraums1)
- davon: Depotvolumen Mrd. 67,2 48,1 +40 67,2 48,1 +40
EUR.
- davon: Mrd. 4,3 3,6 +17 4,3 3,6 +17
Einlagevolumen EUR.
1. Diese Daten beziehen sich jeweils auf den 31. Dezember und sind daher
identisch.
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Vorläufige Ergebnisse
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Nicht-IFRS-Kennzahlen (APMs)
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es sich um alternative Leistungskennzahlen gemäß der Definition der
Europäischen Wertpapieraufsichtsbehörde ("ESMA"). flatexDEGIRO stellt diese
Non-IFRS-Kennzahlen vor, da sie (i) von der Unternehmensleitung zur
Leistungsmessung verwendet werden, unter anderem in Präsentationen für den
Vorstand und die Mitglieder des Aufsichtsrats sowie als Grundlage für die
strategische Planung und Prognosen; und (ii) sie Kennzahlen darstellen, die
nach Ansicht von flatexDEGIRO von bestimmten Investoren, Wertpapieranalysten
und anderen Parteien in großem Umfang als ergänzende Kennzahlen für die
operative und finanzielle Leistung verwendet werden. Diese
Non-IFRS-Kennzahlen sind möglicherweise nicht mit ähnlich bezeichneten
Kennzahlen anderer Unternehmen vergleichbar und haben Einschränkungen als
Analyseinstrumente und sollten nicht als Ersatz für die Analyse der nach
IFRS ausgewiesenen Betriebsergebnisse von flatexDEGIRO angesehen werden.
Non-IFRS-Kennzahlen sind kein Maß für die Leistung oder Liquidität von
flatexDEGIRO nach IFRS und sollten nicht als Alternative zum Konzerngewinn
oder anderen Leistungskennzahlen, die nach IFRS oder anderen allgemein
anerkannten Rechnungslegungsgrundsätzen abgeleitet werden, oder als
Alternative zum Cashflow aus betrieblicher, investiver oder finanzieller
Tätigkeit betrachtet werden.
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25.02.2025 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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