EQS-Adhoc: Konzern BKB: Starkes Jahresergebnis 2024 dank breit abgestütztem Wachstum (deutsch)

Konzern BKB: Starkes Jahresergebnis 2024 dank breit abgestütztem Wachstum

Basler Kantonalbank / Schlagwort(e): Jahresergebnis

Konzern BKB: Starkes Jahresergebnis 2024 dank breit abgestütztem Wachstum

20.02.2025 / 07:00 CET/CEST

Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

In einem anspruchsvollen Umfeld ist es dem Konzern BKB gelungen, an den

Erfolg des Vorjahres anzuknüpfen: Der Geschäftserfolg lag mit 275,2 Mio. CHF

auf dem Niveau von 2023 und der Konzerngewinn konnte um +10,0 % auf 186,3

Mio. CHF gesteigert werden. Diese erfreuliche Geschäftsentwicklung basiert

auf einem profitablen und nachhaltigen Wachstum der Kundenbasis - sowohl bei

den Kundenausleihungen als auch bei den Kundeneinlagen.

Das Geschäftsjahr 2024 hat gezeigt, dass die Fokussierung auf die Stärken,

die Vereinfachung der Prozesse und die gestiegene Zufriedenheit der

Kundinnen und Kunden Früchte tragen. Der Konzern BKB konnte trotz rasch

sinkender Zinsen das gute operative Ergebnis des Vorjahres wiederholen und

den Konzerngewinn erneut steigern. Damit wurden vier der fünf für Ende 2025

definierten strategischen Zielvorgaben erreicht. Das Jahr 2024, in dem das

Stammhaus sein 125-jähriges Bestehen feierte, war somit in jeder Hinsicht

erfreulich. CEO Basil Heeb kommentiert den Jahresabschluss mit den Worten:

«Mit diesem Jahresergebnis hat der Konzern BKB bewiesen, dass er mit der

Fokussierung auf seine Stärken und seine Stabilität sehr gut aufgestellt

ist. Die Erfolgsbasis ist robust und wächst nachhaltig. Wir haben damit

gezeigt, dass wir auch ohne den temporären Rückenwind der Zinswende im Jahr

2023 ein sehr gutes Ergebnis erzielen können.»

Die PS-Inhaberinnen und -Inhaber partizipieren an diesem Erfolg. Sie

erhalten für das Jubiläumsjahr 2024 zusätzlich zur ordentlichen Dividende

von CHF 3.25 (brutto) eine verrechnungssteuerfreie Sonderdividende aus

Kapitaleinlagereserven von CHF 1.25. Damit erhöht sich die Dividende auf CHF

4.50. Unter Berücksichtigung des Kursanstiegs um 9,5 % lag die

Gesamtperformance (inkl. Dividende) des BKB-Partizipationsscheins 2024 bei

beachtlichen 15,0 %. Neben der ordentlichen Gewinnablieferung von 100 Mio.

CHF erhält der Kanton Basel-Stadt im Rahmen des Jubiläums eine

Sondergewinnablieferung von 25 Mio. CHF, womit die Gesamtablieferung (inkl.

Abgeltung Staatsgarantie) an den Kanton 137,2 Mio. CHF beträgt. Dies

entspricht rund 660 CHF pro Baslerin und Basler.

Der Erfolg des Konzerns BKB im 2024 basiert auf vier Faktoren:

#1: Fokussierung auf Stärken

Der mit den deutlichen Leitzinssenkungen der Schweizerischen Nationalbank

(SNB) verbundene Zinsrückgang hat die Zinsmargen verengt. Da das risiko- und

margenbewusste Wachstum im Kundengeschäft diesen Effekt nicht vollständig

kompensiert hat, ist der Zinserfolg (brutto) gegenüber dem Vorjahr leicht

zurückgegangen (-1,5 %). Gleichzeitig ergaben sich im Geld- und Devisenmarkt

weniger Opportunitäten als im Vorjahr, wodurch auch der Handelserfolg

erwartungsgemäss abgenommen hat (-13,1 %). Dank der konsequenten

Kundenorientierung und der Fokussierung auf die Vermögensverwaltung konnte

das Depotvolumen gesteigert werden (+8,5 %), sodass der Erfolg im

Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft um +4,8 % zunahm. Das stetige

Wachstum des Anlagevermögens in den Delegationslösungen um weitere 19 % auf

inzwischen 8,4 Mrd. CHF ist u.a. der konstant guten Anlageleistung des Asset

Managements zu verdanken. So konnte in einem anspruchsvollen Umfeld ein

guter Geschäftsertrag von 662,7 Mio. CHF (-1,8 %) erzielt werden.

#2: Einfachheit und Resilienz

Im vergangenen Jahr lag der Fokus auf der Verbesserung und Vereinfachung der

Bankprodukte und -dienstleistungen sowie der Effizienzsteigerung in

Kernprozessen. Auf diese Weise konnten in einer Reihe von strategischen

Projekten und Vorhaben wichtige Meilensteine erreicht werden: Mit der neu

geschaffenen Möglichkeit, Kundenbeziehungen in den Filialen oder auf der

Webseite bkb.ch auf digitalem Weg zu eröffnen, wurde der Komfort deutlich

erhöht. Ausserdem stehen der Kundschaft im Digital Banking neben den

Kontoeröffnungen immer mehr Selbstbedienungsmöglichkeiten zur Verfügung. Der

Prozess im Hypothekargeschäft wurde vereinfacht und die IT-Architektur durch

die schrittweise Einführung der Cloud-Technologie leistungsfähiger und

sicherer gemacht. Die Investitionen in diese strategischen Vorhaben haben

unter anderem den Sachaufwand um +4,0 % auf 141,2 Mio. CHF erhöht.

#3: Verbundenheit

Die BKB hat das Jubiläumsjahr genutzt, um der Kundschaft, den Mitarbeitenden

und der gesamten Bevölkerung «Danke» zu sagen. Dies geschah in Form von

verschiedenen Aktivitäten, wie z.B. Zolli-Führungen im Morgengrauen, einem

Sommerfest auf dem Barfüsserplatz oder Konzerten in Alters- und

Pflegeheimen. Diese Jubiläumsaktivitäten haben im Stammhaus die Kosten

einmalig um rund +3 Mio. CHF erhöht. Dies entspricht ca. 30 % der Erhöhung

des Geschäftsaufwands (+10,5 Mio. CHF). Daneben ist mit der Einführung des

neuen Vergütungssystems Anfang 2024 und der Besetzung von verschiedenen

Vakanzen der Personalaufwand um +2,4 % gestiegen. In der Folge hat sich die

Cost Income Ratio gegenüber dem Vorjahr leicht erhöht. Sie lag per

31.12.2024 mit 54,8 % nach wie vor innerhalb der strategischen Zielvorgabe

(<55 %). Mit einem Geschäftserfolg von 275,2 Mio. CHF konnte an das gute

Ergebnis des Vorjahres angeknüpft werden (-0,2 %).

#4: Stabilität

Der Konzern richtet seine Bilanz weiterhin auf Stabilität aus. Vor diesem

Hintergrund erfolgte 2024 das Wachstum nicht nur risikoorientiert, sondern

auch unter Berücksichtigung einer stabilen Refinanzierung. Die

Kundenausleihungen sind ebenso wie die Hypothekarforderungen um +1,8 %

gestiegen und die Kundengelder sind um +7,5 % gewachsen. Die Bilanzsumme hat

sich um +6,1 % auf 55,9 Mrd. CHF erhöht. Dank der Ertragskraft des Konzerns

konnten wiederum 75,4 Mio. CHF den Reserven für allgemeine Bankrisiken

zugewiesen werden. Sie erhöhen sich damit auf 3,0 Mrd. CHF; die

ausgewiesenen Eigenen Mittel (inkl. Konzerngewinn) auf 4,5 Mrd. CHF. Die

Gesamtkapitalquote liegt mit 18,5 % erneut deutlich über dem strategischen

Ziel (>16 %) bzw. der regulatorischen Eigenmittelzielgrösse von 13,0 %

(inkl. antizyklischer Kapitalpuffer).

Ausblick

Wie bereits im September 2024 kommuniziert, tritt Basil Heeb per Ende

Februar 2025 auf eigenen Wunsch als CEO der BKB und Vorsitzender der

Konzernleitung zurück. Seine bisherige Stellvertreterin, Regula Berger, wird

ab dem 1. März 2025 das Stammhaus und den Konzern leiten. Damit wurde eine

für den Konzern ideale Nachfolgelösung gefunden.

Regula Berger blickt optimistisch in die Zukunft: «Der Konzern BKB steht auf

einem soliden Fundament. Unser Geschäftsmodell ist auf Stabilität,

Kundenorientierung und Effizienz ausgerichtet und beweist eine hohe

Ertragskraft. Gleichzeitig werden wir mit der Ausarbeitung der Strategie

2026+ gezielt neue Akzente setzen, um insbesondere unseren Kundenfokus zu

stärken. Im Jahr 2025 werden die Finanzmärkte und die Wirtschaft mit

geopolitischen Spannungen, steigenden Staatsverschuldungen und

konjunkturellen Unsicherheiten konfrontiert sein. Trotz dieser

Herausforderungen bin ich überzeugt, dass der Konzern BKB an das erfreuliche

Ergebnis von 2024 anknüpfen kann. Ich danke Basil Heeb ganz herzlich, dass

er in den letzten sechs Jahren für den Konzern eine so gute und stabile

Erfolgsbasis geschaffen hat, auf der wir nun weiter aufbauen können.»

Medienmitteilung (PDF)

Abschluss Konzern (PDF)

Abschluss Stammhaus (PDF)

Microsite zum Jahresabschluss (Link)

Digitale Pressemappe (Link)

Für weitere Auskünfte

Patrick Riedo

Leiter Kommunikation

Basler Kantonalbank, CEO Office

Telefon 061 266 27 89

medien@bkb.ch

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