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Ausgezeichnet die Steuerlast entschärfen - Fonds im Porträt: Apollo Konservativ

Sowohl als Einnahmen-Ausgaben-Rechner als auch als Bilanzierer können auch heuer einen bestimmten Betrag Ihres steuerlichen Gewinnes steuerfrei stellen, wenn sie rechtzeitig in bestimmte begünstigte Wertpapiere investieren, heißt einer von 125 Steuerspartipps von TPA. Dabei ergibt sich ein maximaler Gewinnfreibetrag in Höhe von 46.400 Euro und bei einer 50%iger Progression eine maximale Steuerersparnis von 23.200 Euro. TPA-Tipp dazu: Wertpapierorder sollten zeitgerecht unter Berücksichtigung der Feiertage vor dem Jahreswechsel getätigt werden - am 32. Dezember ist es zu spät wusste Joschi Kirschner schon in den 80er-Jahren, damals ging’s um Bausparen (siehe hier)- 2006 wurde mit dem KMU-Förderungsgesetz der Gewinnfreibetrag eingeführt. Das das Angebot gegen Jahresende knapp werden kann, so die Experten von TPA, ist eine frühere Anschaffung ratsam; Vorteil: Auch die 4-Jahresfrist endet früher.

Bleibt nur die Frage, nach dem geeigneten Investitionsvehikel, das zumeist im eher konservativeren Veranlagungsbereich angesiedelt sein soll. Eine Möglichkeit ist, auf ausgezeichnete Fonds zu setzen. Wenn dann so einer auch noch gleich doppelt ausgezeichnet ist ... Beispiel ist der Apollo Konservativ der Security KAG, der im Rahmen des jährlichen Österreichischen Dachfonds Award des GELD-Magazins zum „besten §14-Dachfonds auf 1 Jahr“ ausgezeichnet wurde. Der Fonds überzeugt aber nicht nur auf kurze Sicht und im heurigen April im Zuge der LSEG Lipper Fund Awards zum „Best Fund over 10 Years“ in der Kategorie „Mixed Asset EUR Cons – Global“ ausgezeichnet.

Das Konzept hinter dem Fonds ist einfach: investiert wird zur Risikostreuung (durchgerechnet rund 2000 Einzeltitel) vornehmlich in andere (hauseigene - siehe Kennzahlen) Fonds (womit es sich um einen Dachfonds handelt) und das sowohl in Aktien- als auch Anleihen-Fonds (Mischfonds), Beimischungen von direkt erworbenen Anleihen sind möglich: Schwerpunkt des Anleihensegments ist der Euroraum, die ‘Beimischungen’ betreffen etwa österreichische und italienische Staatsanleihen.

Der Beisatz Konservativ deutet auf einen unterdurchschnittlichen Aktienanteil, der auch unter einem Drittel angestrebt ist und überwiegend internationaler ausgerichtet ist. Vorteil gemischter Fonds: Sie kombinieren so Wachstumschancen von Aktienengagements mit Renditen aus festverzinslichen Wertpapieren. Mischfonds machen mit einem Anteil von knapp 48% derzeit den größten Teil des österreichischen Investmentfonds-Marktes aus.

Wie die Risikosteuerung im Fonds erfolgt, wo die Vor- und vielleicht auch Nachteile liegen, in hauseigene Fonds zu investieren, dies und mehr klären wir im Gespräch mit Daniel Kupfner, verantwortlich für die strategische Produktentwicklung innerhalb der Security KAG, auf der Folgeseite ab. 

INFO Apollo Konservativ

ISIN: AT0000820139 (thesaurierend) 

ISIN: AT0000820139 (thesaurierend) 

Fonds: Dachfonds

Typ: Mischfonds

KAG: Security KAG

Benchmark: keine

§14-fähig: ja

empf. Haltedauer: 8 Jahre

Auflage: 2001

Fondsvol.: 79 Mio. Euro

Fondswährung: Euro

Performance 1 J.: 15,7% p.a.

Performance 3 J.: 0,17% p.a.

Performance 5 J.: 1,97% p.a.   

Verwaltungsgebühr: 0,5% p.a.

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UKO Micro-shops starten am 16. in Wien

UKO Microshops AG startet mit seinen 2.500.000 Stückaktien am 16. Dezember unter der ISIN AT1UKOSHOPS1 im Vienna MTF der Wiener Börse, Marktsegment ‘direct market plus’ ins Börseleben . Der Referenzpreis der Aktien wurde mit 4,40 Euro je Aktie festgesetzt. Mehr dazu gibt’s hier.

 

Ausgezeichnet die Steuerlast entschärfen - Fonds im Porträt: Apollo Konservativ

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Beim Apollo Konservativ herrscht als mehrfach ausgezeichneter §-14-Fonds gen Jahresende Hochbetrieb. Daniel Kupfner aus der Kundenbetreuung und strategischen Produktentwicklung der Security KAG über Vorteile, in hauseigene Fonds zu investieren, wie das Portfolio zusammen gestellt wird und der unterschiedliche Fokus bei Aktien- und Anleiheninvestments.

 

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Steuernsparen: Betriebliche Spenden absetzbar

Spenden aus dem Betriebsvermögen sind bis zu 10 % des steuerpflichtigen Gewinnes des laufenden Jahres vor Abzug des Gewinnfreibetrages und der abzugsfähigen Zuwendungen und Spenden als Betriebsausgaben absetzbar. Sie helfen, Steuer zu sparen und kürzen damit auch die Bemessungsgrundlage für die SV-Beiträge. Darüberhinausgehende Spendenbeträge können uU als Sonderausgabe abgesetzt werden. Die begünstigten Spendenempfänger müssen am Tag der Spende in der Liste des BMF aufscheinen.

Ab 2024 wurde die Spendenbegünstigung stark ausgeweitet. Die Liste der begünstigten Institutionen, an die steuerlich abzugsfähige Spenden geleistet werden können, finden Sie hier. - Mehr dazu hier

Die Formulierung wäre dann „Mehr Tipps und Strategien für effektives Steuer Sparen in Österreich