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EQS-Adhoc: Refokussierungsstrategie von Baloise in Umsetzung - Barmittelgenerierung von über CHF 550 Mio. erwartet (deutsch)

Refokussierungsstrategie von Baloise in Umsetzung - Barmittelgenerierung von über CHF 550 Mio. erwartet

Baloise Holding AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen

Refokussierungsstrategie von Baloise in Umsetzung - Barmittelgenerierung von

über CHF 550 Mio. erwartet

20.11.2024 / 07:00 CET/CEST

Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR (SIX) und gemäss

Art. 16 KR (BX)

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Basel, 20. November 2024.

Die ersten neun Monate 2024 in Kürze:

* Erste Meilensteine der Refokussierungsstrategie in Umsetzung

* Aus dem Verkauf des FRIDAY Portfolios und aufgrund von Abschreibungen

durch den Stopp der Ökosystemstrategie wird ein einmaliger negativer

Effekt auf den Aktionärsgewinn des Geschäftsjahrs 2024 von insgesamt

rund CHF 100 Mio. erwartet

* Wachstum im attraktiven Nichtlebengeschäft von 2.9% in Lokalwährung

* SST-Quote solide im Bereich von 210% per 30. September 2024

* Hoher Barmittelfluss von über CHF 550 Mio. erwartet

* Ungebrochene Weiterführung der attraktiven Ausschüttungspolitik, auch

dank neuer Logik von mindestens 80% Rückführung des Barmittelflusses an

die Aktionäre

Massnahmen der Refokussierungsstrategie sind in Umsetzung

Am 12. September hat Baloise im Rahmen des Investorenupdates die konsequente

Umsetzung der Refokussierungsstrategie angekündigt, mit welcher das

Unternehmen sich verstärkt auf profitable Segmente des Kerngeschäfts

fokussiert. Die neuen Finanzziele umfassen eine Eigenkapitalrendite von 12%

bis 15%, eine starke Barmittelgenerierung von über CHF 2 Mrd. in den Jahren

2024 bis 2027 sowie eine höhere Barmittel-Ausschüttungsquote von 80% oder

mehr.

Mit dem Ende Oktober angekündigten Verkauf des Portfolios des

Digitalversicherers FRIDAY erfolgte ein weiterer Schritt in die neue

strategische Richtung. Aufgrund des Verkaufs des FRIDAY-Portfolios, der

damit verbundenen Auflösung steuerlicher Verlustvorträge und aus

Abschreibungen aufgrund des Stopps der Ökosystemstrategie erwarten wir einen

einmaligen negativen Effekt auf den Gewinn von rund CHF 100 Mio. Dieser wird

das Geschäftsjahr 2024 belasten. Davon sind CHF 75 Mio. auf FRIDAY und CHF

25 Mio. auf Abschreibungen aus Ökosysteminitiativen zurückzuführen. Wir

erwarten aufgrund der Portfoliotransaktion bzw. der Ökosystem-Devestitionen

keine weiteren substanziellen negativen Ergebniseffekte für das

Geschäftsjahr 2025 oder darüber hinaus.

Das Geschäftsvolumen für die ersten neun Monate 2024 bewegte sich mit 0.3%

Wachstum in Lokalwährung auf CHF 6'892.0 Mio. auf dem Niveau der

Vergleichsperiode (2023: CHF 6'943.5 Mio.) bzw. auf dem im

Halbjahresabschluss 2024 ausgewiesenen Wachstumszahlen. Währungsbereinigt

entspricht dies einem leichten Rückgang von 0.7%.

Das Prämienvolumen des Nichtlebengeschäfts wurde in der Betrachtung der

ersten neun Monate 2024 in Lokalwährung um 2.9% auf CHF 3'428.3 Mio.

gesteigert (Vorjahresperiode: CHF 3'372.4 Mio.). In CHF entspricht dies

einem Anstieg von 1.7%.

Der Rückgang des Wachstums im Nichtlebengeschäft im Vergleich zum

Halbjahresabschluss ist auf einen buchhalterischen Effekt in der

Erfassungslogik der Prämien zurückzuführen. Das Wachstum für die Schweiz

fällt deshalb tiefer aus als zum Semesterabschluss.

Alle Ländergesellschaften haben in Lokalwährung zum positiven Wachstum des

Nichtlebengeschäfts beigetragen. Stark sind Deutschland und Luxemburg mit

8.4% bzw. 7.2% in Lokalwährung gewachsen. In Belgien haben wir weiterhin in

einzelnen Branchen einen höheren Fokus auf Profitabilität gelegt, was in

einem Wachstum von 1.6% in Lokalwährung resultierte.

Schaden-Kosten-Satz im Erwartungsbereich für das Geschäftsjahr 2024

Im Rahmen des Semesterabschlusses 2024 haben wir bereits eine erwartete

Mehrbelastung auf Stufe EBIT von rund CHF 30 Mio. aufgrund von Gross- und

Elementarschäden kommuniziert. Den Schaden-Kosten-Satz für das Jahr 2024

erwarten wir im bereits kommunizierten Bereich von 91% bis 94%.

Mittelfristig soll der Schaden-Kosten-Satz dank der Massnahmen unserer

Refokussierungsstrategie im Bereich von 90% liegen.

EBIT des Lebengeschäfts deutlich über CHF 200 Mio. erwartet

Das Prämienvolumen des Lebengeschäfts reduzierte sich in Lokalwährung um

3.5% auf CHF 2'748.5 Mio. (Vorjahresperiode: CHF 2'868.2 Mio.). In CHF war

der Rückgang 4.2%. Der Rückgang resultiert, wie bereits in der

Semesterabschlusskommunikation erläutert, primär aus dem Schweizer

Kollektivlebengeschäft, welches dem anhaltenden Trend hin zu teilautonomen

Produkten unterliegt sowie unserer weiterhin restriktiven Zeichnungspolitik

in dieser Branche. Die teilautonome Sammelstiftung «Baloise Perspectiva»

konnte ihr erfreuliches Wachstum weiter fortsetzen und verzeichnete per Ende

September rund 22'000 versicherte Personen und 5'400 angeschlossene

Unternehmen.

Die Prämien mit Anlagecharakter (PmA) der Gruppe verbesserten sich aufgrund

einer Produkte-Neulancierung in Belgien in Lokalwährung auf 3.7% auf CHF

715.2 Mio. In CHF entsprach der Anstieg 1.8%.

Auf gutem Weg zeigt sich nach den ersten neun Monaten auch die Entwicklung

des EBIT im Lebengeschäft. Wir erwarten einen Ergebnisbeitrag dieses

Segments von deutlich über CHF 200 Mio. Dies auch aufgrund von

Annahmen-Aktualisierungen in der Herleitung der Zinskurve.

SST im Bereich von 210% sowie «A+»-S&P Rating bestätigen starke

Kapitalisierung

Baloise zeigt sich auch im aktuell herausfordernden Umfeld als kapitalstarke

und solide Unternehmung. Die SST-Quote liegt per Ende September 2024 im

Bereich von 210% und damit auf gleichem Niveau wie zum Semesterabschluss.

Unsere komfortable Kapitalausstattung bestätigte im Juni 2024 erneut auch

S&P Global Ratings mit einem

«A+»-Rating für die Baloise Gruppe. S&P stufte die Kapitalstärke von Baloise

als «excellent» ein und unterstrich in ihrem Ratingbericht die sehr guten

Marktpositionen, die starke technische Performance sowie die anhaltend hohe

Kapitalisierung.

Für das Jahr 2024 bestätigen wir aufgrund der im Vorjahr durchgeführten

Optimierung eines belgischen Run-off-Lebenportfolios einen einmaligen

Barmittelfluss in Höhe von CHF 62 Mio. Zusammen mit der operativen

Barmittelgenerierung erwartet Baloise 2024 einen hohen Barmittelfluss von

über CHF 550 Mio.

In Abhängigkeit von der effektiven Barmittelgenerierung am Ende des

Geschäftsjahrs und vorbehaltlich des Dividendenentscheids an der nächsten

Generalversammlung prüft Baloise nächstes Jahr einen Aktienrückkauf in Höhe

von mindestens CHF 100 Mio.

Mit den seit über 20 Jahren ungebrochen attraktiven Dividenden und der neu

eingeführten Logik für Aktienrückkäufe bzw. Ausschüttungen (mindestens 80%

des Barmittelflusses) führt Baloise die ungebrochene attraktive

Aktionärspolitik weiter fort.

Geschäftsvolumen per 30. September 2024 (year to date)

in Mio. CHF, brutto, Schw- Deutsc- Belgi- Luxem- Kon- Total

Veränderungen in % LC = eiz hland en burg zern

Lokalwährung

Leben 1'84- 415.4 318.2 165.6 0.0 2'748-

9.4 .5

in CHF -9.8- 6.8% -2.0% 59.9% 0% -4.2%

in LC -9.8- 9.0% 0.0% 63.1% 0% -3.5%

PmA* 32.2 0.00 72.3 610.7 - 715.2

in CHF -3.0- 0.00 545.6- -7.3% - 1.8%

in LC -3.0- 0.00 558.4- -5.4% - 3.7%

Nichtleben 1'32- 708.8 1'221- 127.5 42.0 3'428-

8.4 .7 .3

in CHF 0.9% 6.3% -0.3% 5.1% 0.4% 1.7%

in LC 0.9% 8.4% 1.6% 7.2% 2.4% 2.9%

Total 3'21- 1'124.- 1'612- 903.7 42.0 6'892-

0.0 1 .2 .0

in CHF -5.6- 6.5% 3.2% 2.3% 0.4% -0.7%

in LC -5.6- 8.6% 5.3% 4.4% 2.4% 0.3%

* Prämien mit Anlagecharakter.

Weitere Informationen

* Medieninformation auf www.baloise.com

* Refokussierungsstrategie von Baloise

* Medienmitteilung als PDF

* Medienmappe zum Semesterabschluss 2024

Kontakt Baloise

Baloise, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel

Internet: www.baloise.com

E-Mail: media.relations@baloise.com / investor.relations@baloise.com

Media Relations: Tel.: +41 58 285 82 14

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Über Baloise

Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Wir machen das Morgen für

unsere Kundinnen und Kunden leichter, sicherer und unbeschwerter und

übernehmen dafür heute Verantwortung. Wir sind mehr als eine traditionelle

Versicherung. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen

gestalten wir ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer

täglichen Arbeit sind loyale Fürsorge, zuverlässige Zusammenarbeit und

vertrauensvolle Beziehungen zentrale Elemente in der Interaktion mit unseren

Stakeholdern. Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den

Rücken frei, sodass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben kümmern

können und Inspiration für Neues in ihrem Alltag finden. Als europäisches

Unternehmen mit Hauptsitz in Basel (Schweiz) und Tochtergesellschaften in

Belgien, Deutschland und Luxemburg, wirkt Baloise seit über 160 Jahren mit

aktuell 8'000 Mitarbeitenden. Im Geschäftsjahr 2023 haben wir mit unseren

Dienstleistungen ein Geschäftsvolumen von rund CHF 8.6 Mrd. generiert. Die

Aktie der Baloise Holding AG (BALN) ist an der SIX Swiss Exchange kotiert.

Ende der Adhoc-Mitteilung

Sprache: Deutsch

Unternehmen: Baloise Holding AG

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Ende der Mitteilung EQS News-Service

2033769 20.11.2024 CET/CEST

 ISIN  CH0012410517

AXC0037 2024-11-20/07:01

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