Steter Geldfluss mit einer Dividenden-Strategie (Fonds im Porträt: UniGlobal Dividende)
Arthur Schoppenhauer ist vielen als einer der großen Philosophen des 19. Jahrhunderts bekannt. Weniger bekannt ist, dass auch er für den bis heute negativ behafteten Ausdruck des Coupon-Schneiders mitverantwortlich ist: Als reicher Erbe lebte er als Privatier (und Couponschneider) ohne wirtschaftliche Sorgen. In den 1930er-Jahren formte die Investmentlegende Benjamin Graham dann daraus die erste strukturierte Dividendenstrategie: Er kaufte jene zehn Dow Jones-Aktien, welche aus dem Index die höchsten Dividendenrenditen versprachen. Im nächsten Jahr investierte er in die zehn Aktien, die nun die höchsten Dividendenrenditen aufwiesen. Die Dividendenstrategie verfolgt grundsätzlich das Ziel, möglichst regelmäßig, möglichst viel Geld durch Dividenden zu erhalten. Anleger erhalten auf diese Weise ein passives Einkommen. Hartford Funds hat zum Thema dann die Studie „The Power of Dividends: Past, Present, and Future“ erstellt. Das Resultat: Auf Basis einzelner Dekaden entfallen seit den 1940er Jahren zwischen 17 und 67% der Gesamtrendite eines Aktieninvestments auf Dividenden.
Passend dazu hat Union Investment einen seit 2017 am Markt befindlichen Fonds im Sortiment. Der UniGlobal Dividende erzielte in diesem Zeitraum bis dato eine Rendite von im Schnitt 6,5% p.a..
Der sparplanfähige Fonds investiert weltweit überwiegend in Aktientitel dividendenstarker Unternehmen. Darunter fallen Unternehmen mit attraktiver Dividendenrendite und langfristig überzeugenden Gewinnperspektiven. Der aktiv gemanagte Fonds bildet keinen Index nach, als Vergleichsmaßstab gilt der MSCI World High Dividend Yield-Index (auf Euro-Basis), mit dem Ziel, diesen zu übertreffen.
Potenziell interessante Unternehmen werden dabei vom Portfoliomanagement insbesondere auf Basis von Datenbankanalysen, Unternehmensberichten und persönlichen Eindrücken analysiert.
Die Top 10-Einzeltitel: Procter & Gamble, AbbVie, Nestlé, Unilever, Coca-Cola, Hokme Depot, NextEra Energy, ConocoPhillips, Exxon Mobil und Amgen. Gegenüber der Benchmark zeigt sich eine Übergewichten im Gesundheitswesen, in der IT sowie bei Roh-, Hilfs- und Betriebsstoffen, auch das Gewicht des Immobiliensektors wurde zuletzt ausgebaut.
INFO UniGlobal Dividende A
ISIN: LU1570401114
Fondstyp: Aktienfonds
Typ: ausschüttend
KAG: Union Investment
Anlagehorizont: 6 Jahre+
Auflage: 12.07.2017
Sparplan: ab 50 Euro
Performance seit Auflage: +56,63% (6,54% p.a.)
Fondsvol.: 16.320 Mio. Euro
Fondswährung: Euro
Fondsvolumen: 1,12 Mrd. Euro
Performance 1 J.: 10,28%
Performance 3 J.: 15,13%
Performance 5 J.: 40,12%
Laufende Kosten: 1,4% p.a.
Morningstar: ***
SRI: 4 von 7
Scope: C1