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grenke steigert Konzernergebnis und verbessert Cost-Income-Ratio im ersten Halbjahr 2024
EQS-News: grenke AG / Schlagwort(e): Halbjahresbericht
grenke steigert Konzernergebnis und verbessert Cost-Income-Ratio im ersten
Halbjahr 2024
08.08.2024 / 06:59 CET/CEST
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grenke steigert Konzernergebnis und verbessert Cost-Income-Ratio im ersten
Halbjahr 2024
* Konzernergebnis wächst im ersten Halbjahr um 11,3 % auf 45,0 Mio. Euro
(Q1-Q2 2023: 40,4 Mio. Euro)
* Cost-Income-Ratio verbessert sich auf 57,1 % (Q1-Q2 2023: 58,3 %)
* Prognose 2024 bestätigt
Baden-Baden, den 8. August 2024: Die grenke AG, globaler
Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen, hat ihre
Ertragskraft im ersten Halbjahr 2024 gegenüber dem Vorjahreshalbjahr
deutlich gesteigert. Als Resultat vor allem aus dem anhaltend starken
Neugeschäftswachstum der letzten Quartale wuchs das Konzernergebnis um 11,3
% auf 45,0 Mio. Euro (Q1-Q2 2023: 40,4 Mio. Euro). Gleichzeitig verbesserte
sich die Cost-Income-Ratio (CIR) auf 57,1 % (Q1-Q2 2023: 58,3 %). Mit 6,1
Mrd. Euro erreichte das Forderungsvolumen aus dem Leasinggeschäft zudem
einen neuen Höchststand (30.06.2023: 5,4 Mrd. Euro).
Dr. Sebastian Hirsch, Vorstandsvorsitzender der grenke AG: "Wir sind auf
Kurs, trotz der weiterhin herausfordernden Marktsituation. Unser starkes
Wachstum und unsere wachsende Effizienz schlagen sich immer deutlicher im
Gewinn nieder."
Dr. Martin Paal, Finanzvorstand der grenke AG: "Mit der Emission einer
Benchmark-Anleihe haben wir erneut unsere Refinanzierungsstärke unter Beweis
gestellt und sichern so unser Wachstum. Gleichzeitig konnten wir - nicht
zuletzt aufgrund unserer Kostendisziplin - unsere Cost-Income-Ratio
verbessern und liegen damit insgesamt zur Jahreshälfte im Plan."
Gestiegene Zinserträge bei planmäßigem Kostenwachstum im zweiten Quartal
2024
Auch im zweiten Quartal 2024 konnte die grenke AG ihre Performance
verbessern. Die Zinserträge stiegen im zweiten Quartal 2024 um 26,7 Mio.
Euro (+23,5 %) auf 140,3 Mio. Euro (Q2 2023: 113,6 Mio. Euro). Der
Zinssaufwand zur Refinanzierung des Leasinggeschäfts nahm zwar aufgrund
anhaltend hoher Kapitalmarktzinsen auf 49,9 Mio. Euro (Q2 2023: 29,5 Mio.
Euro) zu, jedoch übertraf das Zinsergebnis (der Saldo aus Zinserträgen und
Zinsaufwand) das Vorjahresquartal um 7,6 % und stieg auf 90,4 Mio. Euro (Q2
2023: 84,0 Mio. Euro). Das operative Ergebnis wuchs um 17,0 % auf 33,4 Mio.
Euro (Q2 2023: 28,6 Mio. Euro). Das Konzernergebnis stieg in Q2 2024 um 2,6
% auf 25,2 Mio. Euro (Q2 2023: 24,5 Mio. Euro). Gleichzeitig verbesserte
sich die Cost-Income-Ratio (CIR) auf
56,3 % (Q2 2023: 59,5 %).
Die Aufwendungen für Schadensabwicklung und Risikovorsorge stiegen im
zweiten Quartal 2024 im Wesentlichen aufgrund des höheren Geschäftsvolumens
und der dafür erforderlichen Risikovorsorge auf 28,3 Mio. Euro (Q2 2023:
21,4 Mio. Euro). Die Schadenquote lag mit 1,2 % (Q2 2023: 0,9 %) im Bereich
der Erwartungen und im Einklang mit der Prognose in Höhe von unter 1,5 %.
Im Berichtsquartal erhöhte sich die durchschnittliche Anzahl der
Beschäftigten (gemessen in Vollzeitäquivalenten) um 6,2 % auf 2.180
gegenüber dem Vorjahresquartal (Q2 2023: 2.052 Beschäftigte). Durch den für
das Wachstum erforderlichen Personalaufbau stiegen die Personalaufwendungen
gegenüber dem Vergleichsquartal des Vorjahres (Q2 2023: 44,0 Mio. Euro)
planmäßig auf 48,1 Mio. Euro.
Leasingforderungen erstmals über 6 Mrd. Euro
Aufgrund des Neugeschäftswachstums stiegen die Leasingforderungen zum
Quartalsende Q2 2024 auf 6,1 Mrd. Euro und lagen damit deutlich oberhalb des
Vorjahresquartalsendes (30.06.2023: 5,4 Mrd. Euro). Das Leasingneugeschäft
stieg im zweiten Quartal 2024 um 21,5 % auf 790,3 Mio. Euro (Q2 2023: 650,3
Mio. Euro).
Eigenkapitalquote weiterhin solide und über eigenem Zielwert
Insgesamt bestand zum Stichtag 30.06.2024 eine Liquiditätsposition in Höhe
von 565,5 Mio. Euro (31.12.2023: 697,2 Mio. Euro). grenke hatte im Mai 2024
einen Benchmark-Bond in Höhe von 500 Mio. Euro zur Finanzierung des
künftigen Leasinggeschäfts platziert. Die Eigenkapitalquote lag zum
30.06.2024 bei 18,3 % (31.12.2023: 19,1 %) und damit auch unter
Berücksichtigung des laufenden Aktienrückkaufprogramms weiter über dem
selbst gesteckten Ziel von mindestens 16 %. Der Return on Equity (RoE) vor
Steuern stieg im zweiten Quartal 2024 auf 9,7 % (Q2 2023: 9,5 %). Im ersten
Halbjahr 2024 lag der RoE bei 8,5 % (Q1-Q2 2023: 7,8 %). Dies ist auf das
verbesserte Ergebnis vor Steuern im ersten Halbjahr 2024 bei nahezu stabilem
Eigenkapital zurückzuführen.
Ausblick 2024
grenke prognostiziert für das Geschäftsjahr 2024 unverändert ein
Leasingneugeschäft zwischen 3,0 und 3,2 Mrd. Euro sowie ein Konzernergebnis
von 95 bis 115 Mio. Euro. Im laufenden Geschäftsjahr 2024 strebt grenke eine
leichte Steigerung der DB2-Marge im Vergleich zum Vorjahr an. Mittelfristig
soll eine DB2-Marge von rund 17 % erzielt werden. Die Erwartung für den
Gewinnkorridor im Geschäftsjahr 2024 basiert auf der Annahme, dass die
Schadenquote weiterhin unter dem Wert von 1,5 % liegen wird. Bei planmäßigen
Investitionen in das Digitalisierungsprogramm strebt grenke 2024 eine CIR
von unter 58 % an. Auf Grundlage der erwarteten Entwicklung des
Konzernergebnisses rechnet grenke unverändert mit einer bilanziellen
Eigenkapitalquote von über 16 %.
Der Finanzbericht zum zweiten Quartal und dem ersten Halbjahr 2024 ist im
Internet unter " Berichte & Präsentationen" abrufbar.
Wesentliche Kennzahlen im Überblick (in Mio. Euro)
Q2 Q2 in Q1-Q2 Q1-Q2 in
2024 2023 % 2024 2023 %
Neugeschäft Leasing 790,3 650,3 21,5 1.460,1 1.260,5 15,8
DB2-Marge des 16,6 16,9 -0,3 16,7 16,8 -0,1
Leasingneugeschäfts in % pp pp
Konzernergebnis 25,2 24,5 2,6 45,0 40,4 11,3
Ergebnis je Aktie in Euro 0,58 0,55 5,5 0,80 0,74 8,1
Cost-Income-Ratio in % 56,3 59,5 -3,2 57,1 58,3 -1,2
pp pp
Schadenquote 1,2 0,9 0,3 1,1 1,0 0,1
pp pp
RoE vor Steuern in % 9,7 9,5 0,2 8,5 7,8 0,7
pp pp
Durchschnittliche Anzahl 2.180 2.052 6,2 2.169 2.023 7,2
an Mitarbeiter:innen nach
Vollzeitäquivalent
30.06. 31.12. in %
2024 2023
Eigenkapitalquote in % 18,3 19,1 -0,8 pp
Hinweis: Aus den jeweiligen Rundungen können sich Differenzen einzelner
Werte gegenüber der tatsächlich in Euro erzielten Zahl ergeben.
Über grenke
Der grenke Konzern (grenke) ist ein globaler Finanzierungspartner für kleine
und mittlere Unternehmen. Kundinnen und Kunden erhalten alles aus einer
Hand: vom flexiblen Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte
bis zum praktischen Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie
der persönliche Kontakt stehen dabei im Mittelpunkt. 1978 in Baden-Baden
gegründet, ist die Gruppe heute mit rund 2.200 Mitarbeiterinnen und
Mitarbeitern (gemessen nach Vollzeitäquivalenten) in über 30 Ländern
weltweit aktiv. Die grenke Aktie ist an der Frankfurter Börse gelistet
(ISIN: DE000A161N30).
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