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Berufliche Vorsorge von Helvetia steht auf solidem Fundament - Zahl der aktiv Versicherten weiter ansteigend

Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis

Berufliche Vorsorge von Helvetia steht auf solidem Fundament - Zahl der

aktiv Versicherten weiter ansteigend

30.05.2024 / 07:00 CET/CEST

Medienmitteilung

Basel, 30. Mai 2024

Das Kollektiv-Lebengeschäft von Helvetia Versicherungen steht weiterhin auf

einem stabilen Fundament. Im Umfeld von sich im Vergleich zum Vorjahr

erholenden Finanzmärkten war die Geschäftsentwicklung weiterhin von der

anhaltenden Verschiebung der Versichertenzahlen hin zu teilautonomen

Lösungen geprägt. Gesamthaft erhöhte sich die Zahl der aktiv Versicherten im

Laufe des Berichtsjahres um 8.5 Prozent. Hingegen reduzierte sich das

Gesamtergebnis 2023 um insgesamt CHF 7.9 Mio. im Vergleich zum Vorjahr.

Für das Geschäftsjahr 2023 weist Helvetia in der beruflichen Vorsorge ein

Ergebnis von CHF 48.9 Mio. (2022: CHF 56.8 Mio.) aus. Gleichzeitig konnte im

Berichtsjahr der Überschussfonds im der Mindestquote unterstellten Geschäft

weiter geäufnet werden und beträgt aktuell CHF 175.9 Mio. (Vorjahr CHF 162.5

Mio.).

Helvetia BVG Invest mit verwalteten Vermögen von mehr als CHF 1 Mrd.

Die Sammelstiftung Helvetia BVG Invest profitierte vom anhaltenden Trend hin

zu teilautonomen Lösungen und erreichte 2023 erstmals ein verwaltetes

Vermögen von über CHF 1 Mrd. Die anhaltende Verschiebung der

Versichertenzahlen hin zu teilautonomen Lösungen zeigt sich auch darin, dass

die Anzahl aller aktiv bei Helvetia Versicherten sich im Jahr 2023 um 8.5

Prozent auf 216 700 erhöhte (2022: 199 708), während sich die Anzahl der

Vollversicherten um 7.9 Prozent auf 72 741 (2022: 78 947) reduziert hat.

Entsprechend konnte der Betriebsaufwand pro aktiv versicherte Person von CHF

429 auf CHF 420 gesenkt werden.

Hedwig Ulmer, Leiterin Vorsorge und Mitglied der Geschäftsleitung Schweiz

von Helvetia, setzt auf eine breite Diversifizierung des Produktangebots:

«Helvetia bietet die ganze Palette von Lösungen in der beruflichen Vorsorge.

So können unsere Kunden und Kundinnen gemäss ihren individuellen Präferenzen

und Bedürfnissen optimal bedient werden.»

Leicht tieferes Prämienvolumen im Vergleich zum Vorjahr

Im Geschäft mit der beruflichen Vorsorge verzeichnete Helvetia ein

Prämienvolumen von CHF 1 776.3 Mio. Damit fällt dieses rund 5.0 Prozent

tiefer aus als im Vorjahr (2022: CHF 1 861.6 Mio.). Auch diese Entwicklung

ist in erster Linie mit der anhaltenden Verschiebung von der

Vollversicherung zu teilautonomen Lösungen und dem damit verbundenen

Rückgang von Sparprämien zu erklären. Dieser rückläufigen Entwicklung bei

den Sparprämien stand im Berichtsjahr eine Zunahme bei den Risikoprämien um

7.7 Prozent gegenüber, während die Kostenprämien um 0.3 Prozent

zurückgingen.

Starke Netto-Performance und solides Betriebsergebnis

Die Finanzmärkte erholten sich im Jahr 2023 grösstenteils von den

Herausforderungen des Vorjahres. Dabei profitierten sie von einer robusten

Konjunktur und dem sich abzeichnenden Ende des Zinserhöhungszyklus. Die auf

Basis der Marktwerte ermittelte Netto-Performance betrug 2023 erfreuliche

5.9 Prozent. Die für die Betriebsrechnung relevante Rendite nach OR war

belastet durch ein stark negatives Währungsergebnis. Der Risikoprozess

zeigte hingegen eine sehr positive Entwicklung. Dazu Anja Göing-Jaeschke,

Leiterin Aktuariat Leben Schweiz von Helvetia: «Helvetia setzt auch in der

beruflichen Vorsorge auf Stabilität und langfristige Lösungen. Entsprechend

haben wir in der Überschusspolitik der vergangenen Jahre Kontinuität in den

Vordergrund gestellt und können so unsere Überschussbeteiligung nachhaltig

gestalten.»

Gestiegene Überschussbeteiligung im der Mindestquote unterstellten Geschäft

Helvetia hat im Jahr 2023 im der Mindestquote unterstellten Geschäft CHF

346.7 Mio. zugunsten der Versicherten verwendet. Dies entspricht einer

Ausschüttungsquote von 90.5 Prozent, welche damit nur marginal vom

Vorjahreswert (2022: 90.7 Prozent) abweicht.

Die Überschussbeteiligung liegt leicht über Vorjahr. Im Geschäft, welches

der Mindestquote unterstellt ist, wurde den Guthaben ein Zins von 1.0

Prozent gutgeschrieben. Gemäss den Regelungen zur Mindestquote, welche die

Ausschüttung der Überschüsse betreffen, wurde für das Jahr 2023 zusätzlich

zum Zinsüberschuss ein Risikoüberschuss ausbezahlt.

Analysten Philipp Schüpbach Medien Eric Zeller Senior

Leiter Investor Relations Communication Manager /

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Über die Helvetia Gruppe

Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer

erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr

als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie

ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -

Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste

Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit

Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen

Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der

Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis

hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt

und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft

kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken

vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionärinnen und

Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer

Partnerinnen und Partner, der Gesellschaft und Umwelt.

In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.

Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und

Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für

überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet

Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen

an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im

Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein

IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG

wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.

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und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und

anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als

unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe

wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in

hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und

Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen,

abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen

Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2)

Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4)

Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen

einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken,

(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)

Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)

Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von

Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem

Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger

Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter

Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten

sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf

Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur

Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung

dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

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Internet: www.helvetia.com

ISIN: CH0466642201

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Börsen: SIX Swiss Exchange

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