15.05.24, dpa-AFX

EQS-News: Allianz SE: Allianz steigert operatives Ergebnis um 6,8% auf 4,0 Milliarden Euro (deutsch)

Allianz SE: Allianz steigert operatives Ergebnis um 6,8% auf 4,0 Milliarden Euro

EQS-News: Allianz SE / Schlagwort(e): Quartalsergebnis

Allianz SE: Allianz steigert operatives Ergebnis um 6,8% auf 4,0 Milliarden

Euro

15.05.2024 / 06:59 CET/CEST

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Konzern bestätigt Ausblick für Gesamtjahr

1Q 2024:

* Gesamtes Geschäftsvolumen erhöht sich um 5,3 Prozent auf 48,4 Milliarden

Euro

* Operatives Ergebnis steigt um 6,8 Prozent auf 4,0 Milliarden Euro,

getrieben durch den Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung

sowie unterstützt durch gute Ergebnisse in den Geschäftsbereichen Asset

Management und Lebens- und Krankenversicherung

* Bereinigter Periodenüberschuss der Anteilseigner steigt auf 2,5

Milliarden Euro, ein Anstieg um 15,7 Prozent

* Starke Solvency-II-Kapitalisierungsquote von 203 Prozent1

Ausblick:

* Ziel für das operative Ergebnis für 2024 in Höhe von 14,8 Milliarden

Euro, plus oder minus 1 Milliarde Euro, bestätigt2

Weitere Informationen:

* Aktienrückkaufprogramm von 1 Milliarde Euro gestartet, 0,5 Milliarden

Euro bereits abgeschlossen

1 Ohne Anwendung von Übergangsmaßnahmen für technische Rückstellungen und

mit quartalsweiser Dividendenabgrenzung.

2 Wie immer stehen die Aussagen unter dem Vorbehalt, dass Naturkatastrophen

und widrige Entwicklungen an den Kapitalmärkten sowie andere Faktoren, die

in unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen dargelegt sind, das operative

Ergebnis und/oder den Jahresüberschuss unserer Geschäftstätigkeiten sowie

die Ergebnisse des Allianz Konzerns erheblich beeinträchtigen können.

"Die starken Ergebnisse der Allianz zeigen die Qualität unserer

Fundamentaldaten, den Wert unserer konsequenten Strategieumsetzung und die

vielfältigen Talente und Fähigkeiten, die in unserer Organisation vertreten

sind.

Unser Umsatzwachstum von 5 Prozent und der zweistellige Anstieg des

Nettogewinns der Anteilseigner signalisieren einen starken Start ins Jahr.

In der Schaden- und Unfallversicherung spiegeln unser solides Wachstum und

Gewinnanstieg unsere Balance zwischen Geschäftswachstum und

Zeichnungsdisziplin wider. Die Neugeschäftsentwicklung im Lebens- und

Krankenversicherungsgeschäft zeigt die Attraktivität unseres breiten

Produktportfolios. Im Asset Management übertrafen die Nettomittelzuflüsse im

ersten Quartal bereits das Gesamtjahresniveau 2023, was die Qualität unseres

Geschäfts und dessen Attraktivität für Kundinnen und Kunden unterstreicht.

Unsere bewährte Rentabilität, unsere Widerstandsfähigkeit und unser

konsistentes Kapitalmanagement machen uns zur ersten Wahl, insbesondere in

Zeiten erhöhter Unsicherheit und eines immer schnelleren Wandels."

- Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE

FINANZIELLE HIGHLIGHTS

Gesamtes Geschäftsvolumen

1Q 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen stieg um 5,3 Prozent auf 48,4

Milliarden Euro, getragen durch alle Geschäftsbereiche. Der Geschäftsbereich

Schaden- und Unfallversicherung verzeichnete ein gutes preisgetriebenes

Wachstum, während der Anstieg im Geschäftsbereich Lebens- und

Krankenversicherung in erster Linie auf eine positive Verkaufsdynamik in den

USA und Italien zurückzuführen war. Das Wachstum im Geschäftsbereich Asset

Management profitierte von höheren Erträgen aus dem verwalteten Vermögen und

höheren erfolgsabhängigen Provisionen.

Das interne Umsatzwachstum lag bei 7,5 Prozent, wozu alle Geschäftsbereiche

beitrugen.

Ergebnis

1Q 2024: Das operative Ergebnis lag bei starken 4,0 (1Q 2023: 3,7)

Milliarden Euro, ein Anstieg um 6,8 Prozent, getragen durch den

Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung und verteilte sich in etwa

zu gleichen Teilen auf ein höheres operatives versicherungstechnisches

Ergebnis und ein höheres operatives Kapitalanlageergebnis. Zum operativen

Ergebnis trug auch der Geschäftsbereich Asset Management aufgrund höherer

Erträge aus dem verwalteten Vermögen und eines höheren

Provisionsüberschusses bei, während der Geschäftsbereich Lebens- und

Krankenversicherung ein gutes operatives Ergebnis auf dem Niveau des

Vorjahres erzielte.

Der bereinigte Periodenüberschuss der Anteilseigner erhöhte sich auf 2,5

(2,2) Milliarden Euro, was sowohl auf ein höheres operatives Ergebnis als

auch auf ein höheres nicht-operatives Ergebnis zurückzuführen ist.

Der auf die Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss stieg auf 2,5 (2,0)

Milliarden Euro.

Das bereinigte Ergebnis je Aktie (core earnings per share)3 betrug 6,42

(5,43) Euro.

Die annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite (core return on equity)3

lag bei 17,4 Prozent (Gesamtjahr 2023: 16,1 Prozent).

3 Berechnung des Ergebnis je Aktie und der Eigenkapitalrendite auf der

Grundlage des bereinigten Periodenüberschusses der Anteilseigner

Solvency-II-Kapitalisierungsquote

Die Solvency-II-Kapitalisierungsquote lag am Ende des ersten Quartals 2024

bei 203 Prozent, verglichen mit 206 Prozent zum Ende des vierten Quartals

2023.

HIGHLIGHTS DER GESCHÄFTSBEREICHE

"Die starke Geschäftsentwicklung der Allianz im ersten Quartal zeigt unseren

konsequenten Fokus auf Wertgenerierung:

* In unserem Geschäftsbereich Schaden- und Unfallversicherung trugen ein

starkes preisgetriebenes internes Wachstum und eine strikte

Zeichnungsdisziplin zu einem hervorragenden Anstieg unseres operativen

Ergebnisses bei. Geringe Naturkatastrophen und höhere Kapitalerträge

unterstützten das Ergebnis ebenfalls.

* Das über viele Einheiten hinweg diversifizierte Neugeschäftswachstum in

unserem Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung unterstreicht

die Qualität unseres globalen Geschäftsmodells in einem

wettbewerbsintensiven Umfeld. Zusammen mit einer attraktiven

Neugeschäftsmarge versetzt uns dies in eine sehr gute Position, um auch

weiterhin Wert zu schaffen.

* In unserem Geschäftsbereich Asset Management zeigten starke

Nettomittelzuflüsse von Dritten und sehr hohe erfolgsabhängige

Provisionen, dass wir auch in einem volatilen Kapitalmarktumfeld

erfolgreich agieren konnten. Der Anstieg unseres verwalteten Vermögens

für Dritte und unser wettbewerbsfähiges Aufwand-Ertrag-Verhältnis

positionieren uns gut für profitables Wachstum.

Wir hatten einen sehr guten Start ins Jahr und unsere Fähigkeit, Wert für

unsere Aktionäre zu schaffen, wird durch eine starke Solvency II Quote von

203 Prozent unterstützt. Wir bestätigen unseren Ausblick eines operativen

Ergebnisses von 14,8 Milliarden Euro für das Gesamtjahr, plus oder minus 1

Milliarde Euro."

- Claire-Marie Coste-Lepoutre, Finanzvorständin der Allianz SE

Schaden- und Unfallversicherung: Sehr gutes operatives Ergebnis

1Q 2024: Das gesamte Geschäftsvolumen stieg um 5,7 Prozent auf 25,5 (24,1)

Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte belief

sich die interne Wachstumsrate auf 7,5 Prozent. Haupttreiber war sehr gutes

Wachstum in Höhe von 9 Prozent im Geschäft mit Privatkunden, kleineren und

mittelgroßen Gewerbekunden und im Flottengeschäft. Das Geschäft mit größeren

Gewerbekunden legte um 4 Prozent zu.

Das operative Ergebnis erhöhte sich stark um 10,4 Prozent auf 2,1 (1,9)

Milliarden Euro. Das Wachstum verteilte sich zu gleichen Teilen auf ein

höheres operatives versicherungstechnisches Ergebnis und ein höheres

operatives Kapitalanlageergebnis.

Die Schaden-Kosten-Quote blieb auf dem ausgezeichneten Niveau von 91,9

Prozent (91,9 Prozent). Die Schadenquote lag bei 67,3 Prozent (67,0

Prozent), da ein niedrigeres Abwicklungsergebnis durch geringe Schäden aus

Naturkatastrophen und eine bessere Basisschadenquote (Schadenquote vor

Naturkatastrophen und Abwicklungsergebnis) teilweise ausgeglichen wurde. Die

Kostenquote verbesserte sich um 0,3 Prozentpunkte auf 24,6 Prozent.

Lebens- und Krankenversicherung: Starkes Neugeschäftswachstum

1Q 2024: Der PVNBP, der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, stieg auf 22,3

(18,5) Milliarden Euro, getrieben durch höheres Volumen in den meisten

Einheiten. Das größte PVNBP Wachstum kam durch die Allianz Re sowie durch

eine positive Umsatzdynamik in Italien und den USA.

Das operative Ergebnis blieb bei starken 1,3 (1,3) Milliarden Euro.

Die vertragliche Servicemarge (CSM) stieg von 52,6 Milliarden Euro zum

Jahresende 2023 auf 53,2 Milliarden Euro zum 31. März 2024, mit einem

starken normalisierten CSM Wachstum von 1,7 Prozent. Die

Geschäftsentwicklung war in allen unseren Einheiten gut, und die Allianz Re

profitierte auch von einem großen Rückversicherungsvertrag.

Die Neugeschäftsmarge erhöhte sich auf 5,7 Prozent (5,5 Prozent). Der

Neugeschäftswert kletterte auf 1,3 (1,0) Milliarden Euro aufgrund des

Volumenwachstums in den meisten Einheiten sowie eines verbesserten

Geschäftsmixes.

Asset Management: Starke Nettomittelzuflüsse

1Q 2024: Die operativen Erträge stiegen auf 2,0 Milliarden Euro, ein Anstieg

von 4,7 Prozent, getrieben durch erhöhte Erträge aus dem verwalteten

Vermögen und höhere erfolgsabhängige Provisionen. Bereinigt um

Wechselkurseffekte stiegen die operativen Erträge um 5,7 Prozent.

Das operative Ergebnis erhöhte sich auf 773 (723) Millionen Euro, ein

Anstieg von 7,0 Prozent. Bereinigt um Wechselkurseffekte stieg das operative

Ergebnis um 8,1 Prozent. Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis verbesserte sich auf

61,1 Prozent (62,0 Prozent).

Das für Dritte verwaltete Vermögenstieg zum 31. März 2024 auf 1,784

Billionen Euro, was einer Steigerung um 71 Milliarden Euro gegenüber dem

Jahresende 2023 entspricht. Hauptverantwortlich dafür waren starke

Nettomittelzuflüsse in Höhe von 34,2 Milliarden Euro, sowie positive

Währungsumrechnungs- und Markteffekte.

Das gesamte verwaltete Vermögen lag zum Ende des ersten Quartals 2024 bei

2,297 Billionen Euro, ein Anstieg um 73 Milliarden Euro im Vergleich zum

Jahresende 2023 und spiegelt damit den Trend des für Dritte verwalteten

Vermögens wider.

1Q 2024 ECKDATENTABELLE

Allianz

Gruppe

Eckda-

ten für

das 1.

Quartal

2024

1Q 2024 1Q 2023 D-

Gesam- M- 48,4 46,0 5-

tes r- ,-

Ge- d 3-

schäfts- EUR %

volumen

- M- 25,5 24,1 5-

Scha- r- ,-

den-Un- d 7-

fall EUR %

- M- 21,1 20,1 4-

Le- r- ,-

ben/Kra- d 9-

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- Asset M- 2,0 1,9 4-

Manage- r- ,-

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EUR %

- M- -0,2 -0,2 1-

Konsoli- r- 0-

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EUR 0-

Operati- M- 3.986 3.731 6-

ves i- ,-

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nis EUR %

- M- 2.066 1.872 1-

Scha- i- 0-

den-Un- o ,-

fall EUR 4-

- M- 1.327 1.320 0-

Le- i- ,-

ben/Kra- o 5-

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- Asset M- 773 723 7-

Manage- i- ,-

ment o 0-

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- M- -179 -176 1-

Corpora- i- ,-

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- M- -2 -7 --

Konsoli- i- 7-

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auf M- 156 128 2-

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auf M- 2.475 2.032 2-

Anteils- i- 1-

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entfal- EUR 8-

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Berei- EUR 6,42 5,43 1-

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len

- B- % 17,4% 16,1% 1-

Gruppe e- ,-

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- S- % 91,9% 91,9% 0-

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- N- % 5,7% 5,5% 0-

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Manage- u- 0-

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V-

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31.03.2024 31.12.2023 D-

Eigenka- M- 60,0 58,2 3-

pital4 r- ,-

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EUR %

Vertrag- M- 33,2 32,7 1-

liche r- ,-

Service- d 4-

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(netto)

Solven- % 203% 206% --

cy-II-K- 3-

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quote5 --

Für M- 1.784 1.712 4-

Dritte r- ,-

verwal- d 2-

tetes EUR %

Vermö-

gen

Hinweis: Diese Eckdaten werden,

soweit nicht anders ausgewiesen,

in Millionen Euro dargestellt. Als

Folge der Rundungen können sich

bei der Berechnung von Summen und

Prozentangaben geringfügige

Abweichungen gegenüber den

ausgewiesenen Summen bzw.

Prozentangaben ergeben.

1 Zeigt den Anteil des auf die

Anteilseigner entfallenden

Periodenüberschusses vor

nichtoperativen Marktbewegungen

und vor Abschreibungen auf

immaterielle Vermögenswerte aus

Unternehmenszusammenschlüssen

(einschließlich aller damit

verbundenen Steuereffekte).

2 Bereinigter Periodenüberschuss der

Anteilseigner, angepasst um

saldierte Finanzaufwendungen für

im Eigenkapital ausgewiesene

nachrangige Anleihen ohne

Endfälligkeit, dividiert durch den

gewichteten Durchschnitt der

Anzahl der Aktien, die sich im

Berichtszeitraum in Umlauf

befanden (Bereinigtes Ergebnis pro

Aktie).

3 Stellt den annualisierten

Quotienten aus dem bereinigten

Periodenüberschuss der

Anteilseigner und dem

durchschnittlichen Eigenkapital

der Anteilseigner, zu Beginn und

zum Ende der Periode, dar. Der

bereinigte Periodenüberschuss der

Anteilseigner wird um saldierte

Aufwendungen für im Eigenkapital

ausgewiesene nachrangige Anleihen

ohne Endfälligkeit angepasst. Vom

durchschnittlichen Eigenkapital

der Anteilseigner werden im

Eigenkapital ausgewiesene

nachrangige Anleihen ohne

Endfälligkeit, nicht realisierte

Gewinne und Verluste aus

Versicherungsverträgen und übrige

nicht realisierte Gewinne und

Verluste ausgeschlossen.

Annualisierte Zahlen stellen keine

Prognose für die Jahreszahlen dar.

Für 1Q 2023 wird die bereinigte

Eigenkapitalrendite auf Basis des

jeweiligen Gesamtjahres

dargestellt. Aufgrund einer

Anpassung der Bilanzwerte in den

Vergleichsperioden ändert sich die

zum 31.12.2023 veröffentliche

bereinigte Eigenkapitalrendite um

+0,1%-p.

4 Ohne Anteile anderer

Gesellschafter. Die Allianz hat im

ersten Quartal 2024 bestimmte

Minderheitsanteile zwischen

Eigenkapital und Fremdkapital

umgegliedert. Die Vergleichswerte

der Bilanzen früherer Perioden

wurden angepasst, dies hatte

lediglich geringfügige

Auswirkungen auf das Eigenkapital

der Anteileigner (es lag zum

31.12.23 um EUR 0,2 Mrd

niedriger).

5 Konzerndiversifizierte

Risikokapitalzahlen auf Basis

eines Konfidenzniveaus von 99,5%.

Solvency-II-Kapitalquote

beinhaltet eine quartalsweise

Dividendenabgrenzung, nicht jedoch

die Anwendung von

Übergangsmaßnahmen bei

versicherungstechnischen

Rückstellungen (im ersten Quartal

betrugen diese +20%-p).

Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen

Vorbehalten.

Vorbehalt bei Zukunftsaussagen

Dieses Dokument enthält zukunftsgerichtete Aussagen wie Prognosen oder

Erwartungen, die auf den gegenwärtigen Ansichten und Annahmen des

Managements beruhen und bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten

unterliegen. Die tatsächlichen Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse

können erheblich von den in diesen zukunftsgerichteten Aussagen

ausgedrückten oder implizierten Ergebnissen abweichen.

Abweichungen können sich aus Änderungen der Faktoren ergeben, einschließlich

der folgenden, aber nicht beschränkt auf: (i) die allgemeine wirtschaftliche

Lage und Wettbewerbssituation in den Kerngeschäftsfeldern und -märkten der

Allianz, (ii) die Entwicklung der Finanzmärkte (insbesondere

Marktvolatilität, Liquidität und Kreditereignisse), (iii) negative

Publizität, aufsichtsrechtliche Maßnahmen oder Rechtsstreitigkeiten in Bezug

auf die Allianz Gruppe, andere Finanzdienstleister und die

Finanzdienstleistungsbranche im Allgemeinen, (iv) Häufigkeit und Schwere der

versicherten Schadenereignisse, einschließlich solcher, die sich aus

Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der Schadenaufwendungen, (v)

Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw. -tendenzen, (vi) Stornoraten, (vii)

die Ausfallrate von Kreditnehmern, (viii) Änderungen des Zinsniveaus, (ix)

Wechselkurse, insbesondere des Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (x) Gesetzes-

und sonstige Rechtsänderungen einschließlich steuerlicher Regelungen, (xi)

die Auswirkungen von Akquisitionen einschließlich damit zusammenhängender

Integrations- und Restrukturierungsmaßnahmen sowie (xii) die allgemeinen

Wettbewerbsfaktoren, die in jedem Einzelfall auf lokaler, regionaler,

nationaler und/oder globaler Ebene gelten. Viele dieser Veränderungen können

durch Terroranschläge und deren Folgen verstärkt werden.

Keine Pflicht zur Aktualisierung

Die Allianz übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung enthaltenen

Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit keine

gesetzliche Veröffentlichungspflicht besteht.

Sonstiges

Die Zahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wurden in Einklang mit

den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die

vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne

des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.

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