EQS-News: Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für 2024 (deutsch)

Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für 2024

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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für

2024

27.03.2024 / 07:30 CET/CEST

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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für

2024

* Die Baader Bank erzielt im Geschäftsjahr 2023 ein Ergebnis vor Steuern

in Höhe von EUR 4,0 Mio. und eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von

1,7 % im Konzern.

* Die Anzahl der im Konzern geführten Depots konnte im Jahresverlauf 2023

um 51 % auf 1.277.000 und das betreute Kundenvermögen um fast 79 % auf

EUR 31,7 Mrd. gesteigert werden.

* Ausblick 2024: Im laufenden Geschäftsjahr erwartet der Vorstand ein

positives Ergebnis vor Steuern, das leicht oberhalb des Niveaus des

Vorjahres liegt.

Das Geschäftsjahr 2023 war durchweg geprägt von einer geringen

Handelsaktivität und vergleichsweise wenig Bewegung im

Wertpapierhandelsgeschäft. Einhergehend mit den gesunkenen Börsenumsätzen

entwickelte sich das Ergebnis aus Handelsgeschäft der Baader Bank gegenüber

dem Vorjahr rückläufig und liegt für 2023 bei EUR 37,4 Mio. (Vorjahr: EUR

53,2 Mio.). Hingegen konnte das Ergebnis aus Provisionsgeschäft trotz eines

schwierigen Marktumfelds auf EUR 79,5 Mio. leicht gesteigert werden

(Vorjahr: EUR 73,6 Mio.). Zusätzlich liefert das Ergebnis aus Zinsgeschäft

mit EUR 35,8 Mio. einen wesentlichen Beitrag. Die Umsatzerlöse liegen bei

EUR 11,4 Mio. und sind deutlich rückläufig (Vorjahr: EUR 21,3 Mio.).

Die Gesamterträge belaufen sich somit auf EUR 170,8 Mio. (Vorjahr: EUR 159,6

Mio.) und können gegenüber 2022 um 7 % gesteigert werden.

Die Gesamtaufwendungen im Geschäftsjahr 2023 sind um 13 % auf EUR 166,9 Mio.

gestiegen (Vorjahr: EUR 147,4 Mio.). Der gestiegene Sachaufwand beläuft sich

auf EUR 90,6 Mio., was sich insbesondere durch Investitionen in die

IT-Infrastruktur zur Optimierung der Plattformfunktionalitäten erklärt

(Vorjahr: EUR 75,6 Mio.). Der Personalaufwand ist auf EUR 72,6 Mio.

(Vorjahr: EUR 65,0 Mio.) ebenfalls angestiegen. Der Vorsorgeaufwand in Höhe

von EUR 3,7 Mio. (Vorjahr EUR 6,8 Mio.) enthält auch die Zuführungen zum

Fonds für allgemeine Bankrisiken (EUR 6,8 Mio., Vorjahr: EUR 8,3 Mio.), die

entsprechend dem geringeren Ergebnis aus Handelsgeschäft niedriger

ausfallen.

Die Ergebnisbeiträge der drei Tochtergesellschaften des Baader Bank

Konzerns, die schweizerische Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins

Capital Management AG sowie die Selan Gruppe, haben mit positiven

Abschlüssen zum Jahresergebnis beigetragen.

Kein Ende des Kundenwachstums in Sicht

Das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank ist im Gesamtjahr 2023 im

Hinblick auf die Anzahl der im Konzern geführten Depots um rund 51 % auf

1.277.000 Depots (31.12.2022: 843.000) gewachsen. Das Depotvolumen konnte

seit Jahresbeginn 2023 um EUR 12,5 Mrd. auf insgesamt EUR 28,2 Mrd.

gesteigert werden. Das Wachstum begründet sich u.a. in der technischen

Depotübertragung von Smartbroker-Bestandskunden mit EUR 5 Milliarden

betreuten Vermögenswerten, die im vierten Quartal 2023 umgesetzt worden ist.

Solide Kapitalisierung als Basis für Wachstum und Investitionen

Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 31.12.2023 im Vergleich zum

Ende des vorangegangenen Geschäftsjahres einen Anstieg von rund 66 % und hat

sich auf EUR 3,9 Mrd. ausgeweitet (31.12.2022: EUR 2,4 Mrd.). Das

Eigenkapital der Baader Bank ist auf EUR 165,5 Mio. angestiegen (31.12.2022:

EUR 164,9 Mio.) und die regulatorische Gesamtkapitalquote liegt zum

Jahresende bei 23,0 %. Mit dieser Basis verfügt die Baader Bank über

ausreichend Kapazitäten für weiteres Wachstum und Investitionen.

Trotz des herrschenden Fachkräftemangels konnte die Baader Bank sich als

attraktiver Arbeitgeber positionieren und das weitere Wachstum auch

personalseitig sicherstellen. Per 31.12.2023 beträgt die Mitarbeiteranzahl

(in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 560 (31.12.2022: 503).

Das Ergebnis je Aktie liegt bei EUR 0,06 (31.12.2022: EUR 0,18). Der

Vorstand plant, unter Vorbehalt der entsprechenden Gremienbeschlüsse und

Aufsichtsvorgaben, für das Geschäftsjahr 2023 keine Dividende auszuschütten.

Die Hauptversammlung wird voraussichtlich am 04.07.2024 in virtueller Form

stattfinden.

Der Konzernbericht 2023 der Baader Bank wird am 23.05.2024 mit der

Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des

Unternehmens unter der Rubrik "Finanzberichte" zur Verfügung gestellt. Zudem

wird für das Geschäftsjahr 2023 erstmals ein gesonderter nichtfinanzieller

Bericht auf der Website der Baader Bank veröffentlicht.

Ausblick 2024

Für das laufende Geschäftsjahr 2024 erwartet der Vorstand der Baader Bank,

dass sich die Marktvolatilität im Vergleich zum Vorjahr tendenziell auf

einem ähnlichen Niveau einpendelt. Aufgrund des sich weiter fortsetzenden

Wachstums seitens Kunden, Marktvolumina und Produkten ist zu erwarten, dass

die Anzahl der Wertpapiertransaktionen gegenüber dem Vorjahr leicht steigen

wird. In Bezug auf das Umsatzvolumen für das Jahr 2024 geht der Vorstand der

Baader Bank von einer moderaten Erhöhung gegenüber dem Vorjahr aus. Neben

der über die nationalen Ländergrenzen hinaus weiter steigenden Anzahl an

Privatanlegern im Retailkundengeschäft, trägt auch das erwartet leicht

steigende Geschäftsvolumen in allen Geschäftsfeldern zur Stabilisierung der

Stückzahlen und Volumina bei. Auf Basis dieser Annahmen erwartet der

Vorstand der Baader Bank für das Geschäftsjahr 2024 ein Ergebnis vor

Steuern, das leicht oberhalb des Niveaus des Vorjahres liegt. Die damit

einhergehende Eigenkapitalrentabilität (Return on Equity) nach Steuern wird

ebenfalls im Vergleich zum Vorjahr leicht erhöht erwartet.

In Anbetracht von unabwägbaren, exogenen Einflussfaktoren können

zuverlässige Prognosen zur Geschäftsentwicklung nach Einschätzung des

Vorstands nur unter Einschränkungen erstellt werden. Die zukunftsbezogenen

Aussagen, Erwartungen und Prognosen zur künftigen Entwicklung der Baader

Bank beruhen daher auf den zum Veröffentlichungszeitpunkt im Unternehmen

verfügbaren Informationen und Erkenntnissen.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2023

Gesamtjahr

(01.01.-31.12.)

in Mio. EUR 2023 2022 Delta

Ergebnis aus Zinsgeschäft 35,8 4,9 30,9

Ergebnis aus Provisionsgeschäft 79,5 73,6 5,9

Ergebnis aus Handelsgeschäft 37,4 53,2 -15,8

Umsatzerlöse 11,4 21,3 -9,9

Sonstige Erträge 6,7 6,5 0,2

Gesamterträge 170,8 159,6 11,2

Personalaufwand 72,6 65,0 7,6

Sachaufwand 90,6 75,6 15,0

Vorsorgeaufwand 3,7 6,8 -3,1

Gesamtaufwendungen 166,9 147,4 19,4

Ergebnis vor Steuern (EBT) 4,0 12,2 -8,2

Steuern 1,1 3,3 -2,2

Minderheiten 0,0 0,2 -0,2

Konzernergebnis 2,8 8,7 -5,9

Ergebnis je Aktie in EUR 0,06 0,18 -0,12

Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 1,7 5,3 -3,6

Kapitalrendite 0,1 0,5 -0,4

per Stichtag

31.12.2023 31.12.2022 Delta

Bilanzsumme in Mio. EUR 3.938 2.376 1.562

Eigenkapital in Mio. EUR 165,5 164,9 0,6

Gesamtkapitalquote in % 23,0 24,3 -

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044

marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

25.04.2024 Pressemitteilung zum Ergebnis des 1. Quartals 2024

13.05.2024 Equity Forum - Frühjahrskonferenz 2024 in Frankfurt a.M.

Über die Baader Bank:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und

Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform

vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem

Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert

und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim

bei München und ca. 550 Mitarbeitern und Mitarbeiterinnen ist die Baader

Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage Fund Services, Account

Services und Research Services aktiv.

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