EQS-Adhoc: Baloise stärkt das Kerngeschäft - höhere Barmittel und steigende Dividende (deutsch)

Baloise stärkt das Kerngeschäft - höhere Barmittel und steigende Dividende

Baloise Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis

Baloise stärkt das Kerngeschäft - höhere Barmittel und steigende Dividende

26.03.2024 / 07:00 CET/CEST

Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR (SIX) und gemäss

Art. 16 KR (BX)

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Basel, 26. März 2024.

«Seit über 160 Jahren steht der Name Baloise für vertrauensvolle

Kundenbeziehungen. Im Geschäftsjahr 2023 bewahrten wir in der Schweiz über

10'000 Kundinnen und Kunden vor schwerwiegenden finanziellen Einbussen

aufgrund von Elementarereignissen. Diese belasten zusammen mit einer Häufung

von Grossschäden unseren Geschäftserfolg erheblich. Als Versicherung ist es

unsere Aufgabe, auch ausserordentlich hohe Schadenaufkommen abzufedern.

Dafür sind wir da, und auf einem entsprechend starken Fundament führen wir

unser Geschäft. Es ist deshalb wichtig, dass dieses Fundament nachhaltig

stabil bleibt, weshalb wir uns auf die Stärkung unseres Kerngeschäfts und

die Verbesserung des finanziellen Resultats konzentrieren. Wir bauen künftig

noch stärker auf die Kernaufgabe, Mehrwert für Investoren, Kunden, Partner

und Mitarbeitende zu generieren. Dazu stellen wir die Weichen in unserer

Strategie neu - insbesondere im Innovationsbereich. Nach Prüfung unserer

Ökosystemstrategie haben wir entschieden, keine Neuinvestitionen mehr in

diesen Ansatz zu tätigen. Wir fokussieren uns auf das Kerngeschäft und

intensivieren unsere Handlungen in puncto operative Exzellenz. Ich freue

mich darauf, an unserem nächsten Investorenupdate am 12. September 2024

vertieft auf unsere strategischen und operativen Weichenstellungen

einzugehen.»

Michael Müller, CEO Baloise

Jahresabschluss in Kürze

* Der Aktionärsgewinn für das Geschäftsjahr 2023 liegt bei CHF 239.6 Mio.

(2022: CHF 247.8 Mio.). Im Vergleich zum Vorjahr haben höhere Beiträge

aus Belgien und Deutschland einen tieferen Gewinn in der Schweiz

weitestgehend ausgeglichen. Hohe Elementar- und Grossschadenereignisse

belasteten den Gewinn vor Steuern ausserordentlich mit gut CHF 200 Mio.

* In Originalwährung konnte ein leichtes Wachstum von 0.8% des

Geschäftsvolumens erzielt werden. Aufgrund des tieferen Prämienvolumens

im traditionellen Lebengeschäft sowie nachteiliger Währungseffekte liegt

das Geschäftsvolumen in CHF um 0.9% tiefer bei CHF 8'618.1 Mio. (2022:

CHF 8'697.5 Mio.).

* Das Prämienvolumen der Nichtlebenversicherungen stieg in Originalwährung

um sehr gute 5.4% auf CHF 4'081.6 Mio. (2022: CHF 3'958.7 Mio.). In CHF

entsprach das Wachstum guten 3.1%.

* Der Schaden-Kosten-Satz der Gruppe liegt bei 92.0% (2022: 92.9%).

* Der Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) des

Nichtlebengeschäfts lag aufgrund der ausserordentlich hohen Belastungen

bei CHF 134.0 Mio. (2022: CHF 99.4 Mio.).

* Bei der Entwicklung der Bruttoprämien des Lebengeschäfts setzte sich der

Trend zu teilautonomen Vorsorgelösungen in der beruflichen Vorsorge

fort. Das Prämienvolumen im traditionellen Lebengeschäft lag deshalb

5.2% tiefer als im Vorjahr bei CHF 3'648.0 Mio. (2022: CHF 3'848.1

Mio.). Im Einzellebengeschäft der Schweiz wurde ein gutes Wachstum von

1.5% erzielt.

* Die Neugeschäftsmarge im Lebengeschäft lag im Geschäftsjahr 2023 bei

6.5% (2022: 6.7%). Die Zinsmarge verbesserte sich aufgrund gestiegener

laufender Erträge auf 137 Basispunkte (2022: 117 Basispunkte).

* Das EBIT des Lebengeschäfts lag bei CHF 178.5 Mio. und damit unter dem

Niveau des starken Vorjahrs (2022: CHF 259.8 Mio.). Gründe für den

tieferen Wert sind Rückgänge in der vertraglichen Servicemarge (CSM)

sowie gestiegene Kosten.

* Die jüngst erfolgte Optimierung eines belgischen Leben-Portfolios, das

sich in Run-off befindet, wird im Jahr 2024 voraussichtlich zu einer

Freisetzung von Barmitteln in Höhe eines mittleren zweistelligen

Millionenbetrags führen.

* Das Asset Management zeigt Wachstum bei den Drittkundengeldern in der

Höhe von 19.0% bzw. CHF 2.4 Mrd. Davon entfallen CHF 1.2 Mrd. auf Net

New Assets.

* Das EBIT im Asset Management & Banking verbesserte sich auf CHF 82.3

Mio. (2022: CHF 64.4 Mio.). Dies ist insbesondere auf einen höheren

Beitrag aus dem Banking-Segment zurückzuführen, wo das gestiegene

Zinsniveau das Geschäft positiv beeinflusst.

* Die Kapitalisierung von Baloise blieb sehr gut. Die SST-Quote erwarten

wir per 1. Januar 2024 trotz Rückzahlung einer nachrangigen Anleihe und

negativer ökonomischer Einflüsse durch tiefere Zinsen sowie eines

stärkeren Schweizer Frankens bei rund 210% (1. Januar 2023: 240%). Das

Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive Equity) lag zum Jahresende bei CHF

7'170.9 Mio. (30.06.2023: CHF 7'373.5 Mio.). Standard & Poor's

bestätigte im August 2023 das «A+»-Rating der Baloise Gruppe.

* Im Jahr 2023 wurde die Barmittelgenerierung um 4.7% auf CHF 493 Mio.

erhöht (2022: CHF 471 Mio.). Der Verwaltungsrat sieht vor, an der

Generalversammlung eine Erhöhung der Dividende um CHF 0.30 auf CHF 7.70

pro Aktie zu beantragen.

* Baloise hat ihre Ökosystemstrategie in den Bereichen «Heim» und

«Mobilität» einer Überprüfung unterzogen und entschieden, keine

Neuinvestitionen für den Ausbau der Ökosysteme mehr zu tätigen. Künftig

konzentrieren wir uns stärker auf versicherungsnahe Aktivitäten sowie

die Rentabilisierung des bestehenden Innovationsportfolios.

* Am 12. September 2024 wird Baloise im Rahmen eines Investorenupdates die

Pläne zur strategischen Weiterentwicklung des Unternehmens präsentieren.

Kennzahlen im Überblick

in CHF Millionen per 31. Dezember 2022 2023 Veränderung

in %

Geschäftsvolumen 8'697.- 8'618.- -0.9

5 1

EBIT 366.4 344.4 -6.0

Aktionärsgewinn 247.8 239.6 -3.3

Nichtleben - Gebuchte Bruttoprämien 3'958.- 4'081.- +3.1

7 6

Nichtleben - EBIT 99.4 134.0 +34.8

Nichtleben - Schaden-Kosten-Satz 92.9% 92.0% -0.9%-Pkt.

Leben - Gebuchte Bruttoprämien 3'848.- 3'648.- -5.2

1 0

Leben - Prämien mit Anlagecharakter 890.7 888.5 -0.2

Leben - EBIT 259.8 178.5 -31.3

Durchschnittliche Kapitalanlagen 56'714- 51'321- -9.5

(Versicherung) .1 .2

Asset Management & Bank - EBIT 64.4 82.3 +27.7

Eigenkapital 3'405.- 3'250.- -4.6

2 0

CSM nach Steuer 4'345.- 3'921.- -9.8

7 0

Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive 7'751.- 7'170.- -7.5

Equity) 0 9

SST-Quote (per 1. Januar) 240% ~210%

Barmittelgenerierung für Holding 471 493 +4.6

Dividende pro Aktie (brutto) 7.4 7.7 +4.1

Gewinn und Geschäftsvolumen

Schadenaufwendungen belasten den Gewinn ausserordentlich, Geschäftsvolumen

bleibt stabil mit Wachstum in Zielsegmenten

Der Aktionärsgewinn lag zum Jahresende 2023 mit CHF 239.6 Mio. um 3.3%

hinter der Vergleichsperiode (2022: CHF 247.8 Mio.). Der Gewinn im Jahr 2023

wurde durch höhere Kosten und Währungseffekte negativ beeinflusst. Im

Nichtleben belasteten zusätzlich deutlich höhere Schadenaufwendungen

aufgrund von Elementar- und Grossschadenereignissen den Gewinn. Diese

Einflüsse spiegeln sich auch im Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern

(EBIT) der Gruppe wider, der mit CHF 344.4 Mio. um 6.0% tiefer ausfällt als

in der Vorperiode (2022: CHF 366.4 Mio.). Der grösste EBIT-Beitrag kam vom

Schweizer Geschäft mit CHF 166.2 Mio. Dieser fällt insbesondere aufgrund der

hohen Schadenaufwendungen deutlich tiefer aus als im Vorjahr. Mit einem

gegenüber dem Vorjahr deutlich höheren EBIT von CHF 93.6 Mio.

beziehungsweise CHF 111.7 Mio. haben insbesondere die Gesellschaften in

Deutschland und Belgien positiv zum EBIT beigetragen. Damit manifestieren

sich zunehmend die Diversifikations- und Optimierungsarbeiten der letzten

Jahre. Zuletzt zeigten sich diese Bestrebungen in der Absicherung eines

belgischen Run-off-Lebenportfolios mit Rückstellungen von rund EUR 900 Mio.

über eine Rückversicherungslösung. Aus dieser Optimierung erwarten wir für

das Geschäftsjahr 2024 die Freisetzung von Barmitteln in Höhe von einem

mittleren zweistelligen Millionenbetrag.

Das Geschäftsvolumen der Gruppe lag mit CHF 8'618.1 Mio. um 0.9% leicht

tiefer als im Vorjahr (2022: CHF 8'697.5 Mio.). Der Rückgang resultiert aus

dem Lebengeschäft, insbesondere aus der anhaltenden Umverteilung in der

beruflichen Vorsorge hin zu teilautonomen Lösungen. In Originalwährung

resultierte ein leichtes Wachstum von 0.8%. Das gute Wachstum von 3.1% in

CHF beziehungsweise 5.4% in Originalwährung im Nichtlebengeschäft

kompensierte diesen Trend teilweise. Das Volumen der Prämien mit

Anlagecharakter verblieb auf dem guten Niveau des Vorjahrs.

Versicherungsgeschäft

Nichtlebengeschäft mit gutem Wachstum

Das Jahr 2023 ist in Anbetracht der sehr hohen Elementar- und Grossschäden

als ausserordentlich einzustufen. Diese lagen netto nach Rückversicherung um

gut CHF 200 Mio. höher als die Durchschnittsbelastung der Vorjahre. Neben

den hohen Elementarschäden, die vor allem durch Unwetter in der Schweiz

verursacht wurden, haben insbesondere grosse Einzelereignisse dazu geführt,

dass Baloise ausserordentlich hohe Aufwendungen für ihre Kundinnen und

Kunden geleistet hat.

Das Wachstum des Prämienvolumens dieses Geschäfts zeigt sich mit 3.1% in CHF

beziehungsweise 5.4% in Originalwährung auf gutem Niveau. Das Wachstum

erfolgte in allen Geschäftseinheiten und steigerte die gezeichneten

Bruttoprämien des Nichtlebengeschäfts auf CHF 4'081.6 Mio. (2022: CHF

3'958.7 Mio.). Das Durchsetzen inflationsbedingter Prämienerhöhungen hat zu

diesem guten Wachstum beigetragen.

Das grösste Volumen von Nichtlebenversicherungen zeichnete die belgische

Einheit mit einem Wert von CHF 1'589.7 Mio. Dies entspricht einem Wachstum

in CHF von 3.3% beziehungsweise 6.8% in Originalwährung (2022: CHF 1'538.9

Mio.).

Baloise in der Schweiz vergrösserte ihr Nichtlebenbuch um 2.7% auf CHF

1'468.7 Mio. (2022: CHF 1'430.8 Mio.).

In Deutschland wurde ein Wachstum der Prämien im Nichtlebengeschäft von 2.9%

in CHF beziehungsweise 6.4% in Originalwährung auf CHF 816.5 Mio. erzielt

(2022: CHF 793.8 Mio.).

Das stärkste Wachstum weist das Nichtlebengeschäft von Baloise in Luxemburg

mit 9.1% in CHF beziehungsweise 12.8% in Originalwährung auf. Für das Jahr

2023 beläuft sich das Prämienvolumen auf CHF 154.6 Mio. (2022: CHF 141.8

Mio.).

Trotz der erheblich höheren Grossschadenlast, welche den Schaden-Kosten-Satz

mit gut 5 Prozentpunkten ausserordentlich belastet hat, konnte diese

Kennzahl leicht um 0.9 Prozentpunkte auf 92.0% verbessert werden. Der Grund

für die Verbesserung liegt in der Belastung des Vorjahres durch

inflationsbedingte Reserveverstärkungen in Höhe von rund CHF 120 Mio.

Hiervon konnten durch den Rückgang der Inflation in diesem Jahr CHF 79 Mio.

wieder erfolgswirksam positiv aufgelöst werden. Begünstigend wirkten zudem

höhere Diskontierungseffekte als im Vorjahr.

Der Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) des

Nichtlebengeschäfts lag unter Einfluss dieser Effekte im Geschäftsjahr 2023

bei CHF 134.0 Mio. (2022: CHF 99.4 Mio.).

Das Anlageergebnis im Segment Nichtleben wurde im Vergleich zum Vorjahr um

rund CHF 18 Mio. auf CHF 102.8 Mio. verbessert. Die laufenden Erträge wurden

deutlich auf CHF 196.8 Mio. gesteigert. Dies entspricht einer Zunahme von

CHF 41.5 Mio. Negativ auf das Ergebnis wirkten der deutlich schwächere EUR

und USD sowie die gestiegenen Währungsabsicherungskosten. Die in der

Erfolgsrechnung verbuchten Verluste betrugen CHF 68.7 Mio. und lagen CHF

26.1 Mio. höher als in der Vergleichsperiode. Hauptgrund für diesen Rückgang

sind Immobilienaufwertungen im Vorjahr, die im Geschäftsjahr nicht mehr

anfielen. Das im «übrigen Gesamtergebnis» (Other Comprehensive Income, OCI)

erfasste nicht erfolgswirksame Ergebnis beläuft sich auf CHF 332.6 Mio. und

war stark getrieben durch die positive Entwicklung der Anlageklasse

Hypotheken und übrige Kredite. Die gesamte Anlageperformance belief sich auf

4.6% und liegt damit deutlich höher als im schwierigen Vorjahr (2022:

-9.5%).

Wachstum bei den Prämien mit Anlagecharakter und solide Neugeschäftsmarge im

Lebengeschäft

Das Geschäftsvolumen des Lebengeschäfts (gebuchte Prämien und Prämien mit

Anlagecharakter) reduzierte sich um 4.3% auf CHF 4'536.5 Mio. (2022: CHF

4'738.8 Mio.), vor allem aufgrund des tieferen Volumens an gezeichneten

Prämien im Schweizer Kollektivlebengeschäft sowie im Lebengeschäft in

Belgien. In Originalwährung betrug der Rückgang 3.0%.

Entsprechend sehen wir auch eine Verringerung der Prämien im Lebengeschäft,

hauptsächlich in der Schweiz und in Belgien, um insgesamt 5.2% auf CHF

3'648.0 Mio. (2022: CHF 3'848.1 Mio.). Währungsbereinigt betrug der Rückgang

4.3%. Im Lebengeschäft in der Schweiz verzeichneten wir durch das tiefere

Volumen im Kollektivleben einen Rückgang von 3.5% auf CHF 2'513.4 Mio.

(2022: CHF 2'603.3 Mio.). In Deutschland stellten wir ein leichtes Wachstum

in Lokalwährung bei den Bruttoprämien von 1.1% auf CHF 499.8 Mio. fest. In

Belgien und Luxemburg verringerte sich das Volumen in diesem Geschäft in

Lokalwährung um 7.9% auf CHF 482.0 Mio. beziehungsweise um 19.2% auf CHF

152.8 Mio. Gründe dafür sind Unsicherheiten in der belgischen

Steuergesetzgebung sowie geopolitische und makroökonomische Einflüsse, die

ein eher risikoaverses Anlageverhalten von Kundinnen und Kunden kultivieren.

Im Geschäftsjahr 2023 wurden Prämien mit Anlagecharakter in der Höhe von CHF

888.5 Mio. gezeichnet. In Originalwährung entspricht dies einem Wachstum von

2.6%. In CHF resultierte ein kleiner Rückgang von 0.2%. Den grössten Beitrag

zu den Prämien mit Anlagecharakter leistete unsere Geschäftseinheit in

Luxemburg mit CHF 830.8 Mio.

Auch im Jahr 2023 konnte die Perspectiva Sammelstiftung ihr Wachstum in

erfreulichem Ausmass weiterführen. Sie profitierte von der weiterhin hohen

Nachfrage nach teilautonomen Lösungen und der Erholung der weltweiten

Finanzmärkte. Per Ende 2023 betreute die Perspectiva Sammelstiftung 4'903

Firmen mit rund 21'500 Versicherten und einem Vermögen von CHF 1.6 Mrd. Dies

entspricht einer Zunahme um 476 Firmen, 1'900 Versicherte und ein Vermögen

von rund CHF 200 Mio.

Das EBIT des Lebengeschäfts reduzierte sich im Vergleich zum Vorjahr auf CHF

178.5 Mio. (2022: CHF 259.8 Mio.). Gründe hierfür sind eine tiefere

vertragliche Servicemarge (CSM) aufgrund von adversen Spreadentwicklungen,

Währungseffekten sowie tieferen Immobilienbewertungen. Zusammen mit

Zinseffekten resultierte eine um insgesamt rund CHF 50 Mio. tiefere

Auflösung aus der CSM. Zudem belasten höhere Kosten das EBIT des

Lebengeschäfts.

Das Anlageergebnis im Segment Leben belief sich auf CHF 2'318.9 Mio. Trotz

sinkender Anlagevolumina wurden die laufenden Erträge durch einen weiteren

Aufbau von Private Assets und dank höherer Wiederanlagerenditen auf CHF 938

Mio. gesteigert (2022: CHF 924.8 Mio.). Die im Jahresvergleich tieferen

Zinsen per Jahresende 2023 in der Schweiz und Deutschland sowie die gute

Aktienmarktentwicklung führten zu positiven Marktwert-Effekten auf

festverzinslichen Wertpapieren sowie Aktien. Dies hatte einen starken

Anstieg der Gewinne zur Folge. Diese betrugen im Jahr 2023 CHF 1'484.6 Mio.

Im übrigen Gesamtergebnis (OCI) konnte zudem ein positiver Effekt von CHF

122.9 Mio. verbucht werden. Die gesamte Anlageperformance belief sich auf

5.8% und liegt damit deutlich höher als im Vorjahr (2022:

-12.9%).

Die Neugeschäftsmarge im Lebengeschäft lag zum Jahresabschluss 2023 etwas

tiefer als im Vorjahr bei nach wie vor guten 6.5% (2022: 6.7%). Die

Neugeschäftsmarge wird von der vertraglichen Servicemarge CSM für das

Neugeschäft abgeleitet und in Relation zum Barwert der Prämie für das

Neugeschäft berechnet.

Die Zinsmarge, welche die Differenz zwischen laufendem Ertrag auf der

Aktivseite und den Garantien auf der Passivseite darstellt, verbesserte sich

auf 137 Basispunkte (2022: 117 Basispunkte). Der Anstieg resultierte

hauptsächlich aus Anlageentscheiden, bei denen das höhere Zinsniveau genutzt

werden konnte.

Asset Management & Banking

Gutes Wachstum im Drittkundengeschäft

Die gesamten verwalteten Vermögen (Assets under Management, AuM) des Asset

Managements von Baloise lagen per 31. Dezember 2023 bei CHF 57.9 Mrd., was

einer positiven Wertveränderung von 3.7% gegenüber dem Ende des Vorjahrs von

CHF 55.8 Mrd. entsprach. Das Wachstum ist primär auf die gute Entwicklung im

Drittkundengeschäft zurückzuführen.

Das Wachstum im Drittkundengeschäft konnte weitergeführt werden. Die

verwalteten Vermögen nahmen von CHF 12.6 Mrd. auf CHF 15.0 Mrd. zu, wovon

CHF 1.2 Mrd. durch Netto-Neugelder beigesteuert wurden. Die Nettoneugelder

setzen sich unter anderem aus der erfolgreich durchgeführten Kapitalerhöhung

des Baloise Swiss Property Funds sowie aus dem fortgesetzten Wachstum im

Vermögensverwaltungsgeschäft der Baloise Bank AG und der halbautonomen

Sammelstiftung Perspectiva zusammen.

Seit dem 1. Januar 2023 gilt die erweiterte Responsible-Investment

(RI)-Strategie. Hierbei wurden zusätzliche Ausschlüsse vorgenommen, ein

Best-in-Class-Ansatz eingeführt, und der Active-Ownership-Ansatz wurde mit

dem Zusatz «Direct Company Engagement» ergänzt. Die erweiterte RI-Strategie

gilt für die liquiden Anlagen und für einen Teil der Private Assets der

Versicherungsanlagen sowie für den grössten Teil unserer Fonds, inklusive

der Fondsselektion. Die Erweiterung der RI-Strategie wurde unter der

Berücksichtigung der SFDR (EU-Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene

Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor), der

FINMA-Aufsichtsmitteilung 05/2021 zur Prävention und Bekämpfung von

Greenwashing und der AMAS (Asset Management Association Switzerland)

Selbstregulierung zu Transparenz und Offenlegung bei Kollektivvermögen mit

Nachhaltigkeitsbezug entwickelt. Sie erlaubt es uns, unseren Kundinnen und

Kunden, die eine Präferenz für nachhaltige Anlagelösungen haben, eine

breitere Palette von Investitionsoptionen mit Nachhaltigkeitsbezug

anzubieten.

Kapitalisierung und Cash Remittance

Höhere Barmittel und Anstieg der Dividende auf CHF 7.70

Das den Aktionären zurechenbare Eigenkapital lag Ende 2023 bei CHF 3'250.0

Mio. (31.12.2022: CHF 3'405.2 Mio.). Die vertragliche Servicemarge «CSM»

nach Steuern lag Ende 2023 bei CHF 3'921.0 Mio. (31.12.2022: CHF 4'345.7

Mio.). Das Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive Equity) lag bei CHF 7'170.9

Mio. (31.12.2022: CHF 7'751.0 Mio.) beziehungsweise CHF 157 pro Aktie. Es

setzt sich aus der Summe der vertraglichen Servicemarge nach Steuern sowie

dem Aktionärsanteil des Eigenkapitals zusammen.

Standard & Poor's bestätigte im August 2023 erneut die starke

Kapitalausstattung von Baloise mit einem «A+»-Rating für die Gruppe. S&P

würdigte die ausgezeichnete Kapitalisierung von Baloise, die gemäss dem

S&P-Kapitalmodell oberhalb des AAA-Niveaus liegt, die hohe operative

Ertragskraft, das starke Risikomanagement und die starke Wettbewerbsposition

in den ertragreichen Kernmärkten. Der vollständige Bericht kann auf

www.baloise.com/ratings eingesehen werden.

Im Swiss Solvency Test (SST) rechnen wir per 1. Januar 2024 mit einer Quote

von rund 210%. Der Rückgang resultierte aus der Rückzahlung einer

nachrangigen Anleihe sowie negativen ökonomischen Einflüssen durch tiefere

Zinsen und einen stärkeren Schweizer Franken.

Auch wenn Baloise im Geschäftsjahr 2023 überdurchschnittlich hohe

Schadenkosten aufwenden musste, so zeigen die anhaltend starke

Kapitalisierung und die von den buchhalterischen Effekten nicht tangierte

und mit einem Anstieg von 5% erneut verbesserte Barmittelgenerierung von CHF

493 Mio. (2022: CHF 471 Mio.), dass wir auf Kurs sind, die Zielsetzung von

CHF 2 Mrd. generierten Barmitteln bis 2025 zu erreichen. Aus diesem Grund

schlägt der Verwaltungsrat der Baloise Holding AG an der kommenden

Generalversammlung vor, die Dividende um CHF 0.30 auf CHF 7.70 zu erhöhen.

Ausblick

Stopp von Neuinvestitionen in Ökosysteme - Präsentation der kommenden

Strategiephase

Baloise hat am 20. September 2023 angekündigt, aufgrund des veränderten

Umfelds die Ökosysteme einer strategischen Überprüfung zu unterziehen. Das

Resultat dieser Überprüfung ist die Aufgabe der Ökosystemstrategie, was auch

bedeutet, dass wir nicht mehr weiter an den kommunizierten Zielsetzungen -

einer Bewertung von CHF 1 Mrd. für die Innovationsinitiativen sowie einem

Umsatzbeitrag von insgesamt CHF 350 Mio. - festhalten. Zudem werden wir in

der Konsequenz auch keine Neuinvestitionen in den Ausbau der Ökosysteme mehr

tätigen.

CEO Michael Müller kommentiert diesen Entscheid wie folgt: «Im Rahmen der

Analyse des Gesamtportfolios und vor dem Hintergrund des makroökonomischen

Umfelds sind wir zum Schluss gekommen, dass wir uns stärker auf unser

Kerngeschäft fokussieren. Hier sehen wir das beste Wachstums- und

Ertragspotenzial. Wir bringen die Partnerschaften aus den ehemaligen

Ökosystemen - wo möglich und sinnvoll - näher an das Kerngeschäft heran und

verbessern deren Rentabilität.»

Die strategischen Ziele behalten wir bei. Wir sind auf bestem Weg, die

anvisierten Barmittel von CHF 2 Mrd. (Stand 2023, kumuliert: CHF 964 Mio.)

zu erreichen. Das Mitarbeitendenziel, zu den Top 5% der Arbeitgeber in

Europa zu gehören, ist sehr ambitioniert (Stand 2023: Top 29%). Im letzten

Jahr verbesserten wir uns spürbar (Stand 2022: Top 36%). Das strategische

Ziel, 1.5 Mio. Neukunden zu gewinnen, ist mit dem Stopp der

Ökosystemstrategie nicht mehr erreichbar (Stand 2023: 227 Tausend).

Nachhaltig ertragreiches Wachstum im Kerngeschäft bleibt aber eine der

wichtigsten Komponenten des Erfolges der Zukunft, weshalb wir unser

Engagement intensivieren werden.

Am 12. September 2024 findet ein Investorenupdate statt, an dem Baloise die

Inhalte der kommenden Strategiephase mit Fokus auf Wachstum, operative

Exzellenz und Effizienzsteigerung sowie die entsprechenden Zielsetzungen

vorstellen wird.

Veröffentlichung Geschäftsbericht & weitere Informationen

Baloise veröffentlichte heute, am 26. März 2024, den Geschäftsbericht 2023,

der auch den Bericht über nichtfinanzielle Belange nach Art. 964a ff. OR

beinhaltet, sowie den Jahresrückblick 2023. Die Dokumente können hier

eingesehen und heruntergeladen werden:

* Geschäftsbericht 2023 (PDF)

* Jahresrückblick 2023 (PDF)

* Medienmitteilung (PDF)

* Weitere Informationen zu den Geschäftszahlen finden Sie auf

www.baloise.com

* Informationen zur Umstellung auf die neuen Rechnungslegungsstandards

IFRS 17 und 9 finden Sie hier: IFRS Transition (baloise.com)

Wichtige Daten

Dienstag, 26. März 2024

Konferenzen zur Präsentation der Geschäftszahlen

09:15 - 11:15 CET: Bilanzmedienkonferenz in Basel

(mit anschliessendem Networking-Apéro)

* Telefoneinwahl: +41 (0) 58 310 50 00

* Link Webcast

11:30 - 13:00 CET: Telefonkonferenz für Analysten

* Telefoneinwahl: +41 (0) 58 310 50 00

* Link Webcast

Freitag, 26. April 2024

Ordentliche Generalversammlung der Baloise Holding AG

Kontakt Baloise

Baloise, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel

Internet: www.baloise.com

E-Mail: media.relations@baloise.com / investor.relations@baloise.com

Media Relations: Tel.: +41 58 285 82 14

Investor Relations: Tel.: +41 58 285 81 81

Über Baloise

Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Wir machen das Morgen für

unsere Kundinnen und Kunden leichter, sicherer und unbeschwerter und

übernehmen dafür heute Verantwortung. Wir sind mehr als eine traditionelle

Versicherung. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen

gestalten wir ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer

täglichen Arbeit sind loyale Fürsorge, zuverlässige Zusammenarbeit und

vertrauensvolle Beziehungen zentrale Elemente in der Interaktion mit unseren

Stakeholdern. Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den

Rücken frei, sodass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben kümmern

können und Inspiration für Neues in ihrem Alltag finden. Als europäisches

Unternehmen mit Hauptsitz in Basel (Schweiz) und Tochtergesellschaften in

Belgien, Deutschland und Luxemburg, wirkt Baloise seit über 160 Jahren mit

aktuell 8'000 Mitarbeitenden. Im Geschäftsjahr 2023 haben wir mit unseren

Dienstleistungen ein Geschäftsvolumen von rund CHF 8.6 Mrd. generiert. Die

Aktie der Baloise Holding AG (BALN) ist an der SIX Swiss Exchange kotiert.

Ende der Adhoc-Mitteilung

Sprache: Deutsch

Unternehmen: Baloise Holding AG

Aeschengraben 21

4002 Basel

Schweiz

Telefon: +41 61 285 85 85

Fax: +41 61 285 70 70

E-Mail: media.relations@baloise.com

Internet: https://www.baloise.com

ISIN: CH0012410517

Börsen: BX Berne eXchange; SIX Swiss Exchange

EQS News ID: 1866905

Ende der Mitteilung EQS News-Service

1866905 26.03.2024 CET/CEST

 ISIN  CH0012410517

AXC0048 2024-03-26/07:01

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