EQS-News: ProCredit Gruppe schließt das Jahr 2023 mit einer starken Geschäfts- und Finanzperformance ab; Eigenkapitalrendite-Prognose erreicht (deutsch)

ProCredit Gruppe schließt das Jahr 2023 mit einer starken Geschäfts- und Finanzperformance ab; Eigenkapitalrendite-Prognose erreicht

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ProCredit Gruppe schließt das Jahr 2023 mit einer starken Geschäfts- und

Finanzperformance ab; Eigenkapitalrendite-Prognose erreicht

20.03.2024 / 07:00 CET/CEST

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ProCredit Gruppe schließt das Jahr 2023 mit einer starken Geschäfts- und

Finanzperformance ab; Eigenkapitalrendite-Prognose erreicht

* Gruppenergebnis von 113,4 Mio. EUR entspricht einer Eigenkapitalrendite

von 12,2 %

* Operativer Ertrag steigt um 21 % mit positiver Entwicklung in allen

regulären Einkommensarten

* Kosten-Ertrags-Verhältnis weiter um 4,1 Prozentpunkte auf 59,9 %

verbessert

* Kreditwachstum von 1,9 %; ProCredit Direct für Privatkund*innen sorgt

für starkes Einlagenwachstum von 15,3 %; komfortable CET1-Quote von 14,3

* Neuer Ausblick veröffentlicht mit angestrebter Eigenkapitalrendite in

2024 von 10%-12% und mittelfristig von 13%-14%

* Der Vorstand beabsichtigt, eine Dividende von 0,64 EUR je Aktie (1/3 des

Gruppenergebnisses) vorzuschlagen

Frankfurt am Main, 20. März 2024 - Die überwiegend in Südost- und Osteuropa

tätige ProCredit Gruppe hat im Jahr 2023 ein starkes Finanzergebnis von

113,4 Mio. EUR erzielt, was einer Eigenkapitalrendite von 12,2 % entspricht.

Der operative Ertrag stieg im Vergleich zum Vorjahr um 21 %, was auf

positive Entwicklungen in allen regulären Einkommensarten zurückzuführen

ist. Das Kosten-Ertrags-Verhältnis verbesserte sich um 4,1 Prozentpunkte auf

59,9 %. Die Risikokosten normalisierten sich auf einem Niveau von 25

Basispunkten, nachdem sich der Krieg in der Ukraine im Vorjahr stark auf die

Risikovorsorge ausgewirkt hatte. Das moderate Wachstum des Kreditportfolios

von 1,9 % war vor allem auf den anhaltenden Portfolioabbau in der Ukraine

zurückzuführen. Die Einlagen verzeichneten ein gutes Wachstum von 965 Mio.

EUR bzw. 15,3 % mit einem starken Beitrag aus dem Privatkund*innensegment.

Vor dem Hintergrund einer komfortablen CET1-Quote von 14,3 % beabsichtigt

der Vorstand, der Hauptversammlung am 4. Juni 2024 eine Dividende von 0,64

Euro je Aktie vorzuschlagen.

Das Kreditportfolio der Gruppe verzeichnete einen Zuwachs von 119 Mio. EUR

bzw. 1,9 % (2022: +183 Mio. EUR bzw. 3,1 %), der eine weitere Reduzierung um

85 Mio. EUR in der Ukraine beinhaltet. Die Einlagen stiegen kräftig um 965

Mio. EUR bzw. 15,3 % (2022: +748 Mio. EUR bzw. 13,5 %), wozu

Privatkund*innen rund 50 % beitrugen.

Starke Einnahmenentwicklung und erhöhte Kosteneffizienz

Der operative Ertrag der Gruppe stieg das zweite Jahr in Folge um mehr als

20 % und erhöhte sich im Vergleich zu 2022 um 72,7 Mio. EUR oder 21,4 % auf

412,5 Mio. EUR (2022: 339,8 Mio. EUR). Diese positive Entwicklung ist auf

höhere Nettozinserträge, Provisionserträge und Erträge aus Devisengeschäften

zurückzuführen. Alle ProCredit Banken in Südost- und Osteuropa verzeichneten

positive Geschäftszahlen, wobei die meisten im Vergleich zum Vorjahr eine

stark verbesserte oder gleichbleibend gute Rentabilität und Kosteneffizienz

aufwiesen.

Der Zinsüberschuss stieg um 72,6 Mio. EUR oder 27,4 % auf 337,2 Mio. EUR

(2022: 264,6 Mio. EUR). Die Nettozinsmarge erhöhte sich um 53 Basispunkte

auf 3,6 %, was auf weitgehend stabile Kreditmargen und höhere Leitzinsen

zurückzuführen ist. Im 4. Quartal belief sich die Nettozinsmarge auf 3,8 %.

Der Provisionsüberschuss lag mit 57,5 Mio. EUR um 5,1 % über dem Niveau des

Vorjahres (2022: 54,7 Mio. EUR). Besonders positiv entwickelten sich die

Erträge aus dem Transaktions- und Kartengeschäft. Die sonstigen

betrieblichen Nettoerträge trugen mit 17,8 Mio. EUR zum Gesamtergebnis bei

(2022: 20,5 Mio. EUR). Das in diesem Posten enthaltene Ergebnis aus

Devisengeschäften verzeichnete einen guten Anstieg um 4,1 Mio. EUR oder 17,2

%. Im letzten Quartal 2023 wurden für die Bank in der Ukraine aufgrund einer

neu eingeführten einmaligen Bankensteuer zusätzliche Steuerbelastungen in

Höhe von rund 10 Mio. EUR verbucht.

Der Personal- und Verwaltungsaufwand stieg um 29,6 Mio. EUR oder 13,6 %.

Dieser Anstieg ist hauptsächlich auf höhere Kosten für Personal, IT und

Marketing zurückzuführen. Das Kosten-Ertrags-Verhältnis verbesserte sich

deutlich um 4,1 Prozentpunkte auf ein gutes Niveau von 59,9 % (2022: 64,0

Stetige Portfolioqualität hält Risikokosten auf gutem Niveau, trotz weiterer

Aufstockung der Management Overlays

Der Anteil der ausgefallenen Kredite verringerte sich um 0,6 Prozentpunkte

auf 2,7 % (2022: 3,3 %), was vor allem auf stetige Rückzahlungen und

Abschreibungen in der Ukraine zurückzuführen ist. In der Ukraine sank der

Anteil der ausgefallenen Kredite um 5,6 Prozentpunkte auf 6,3 % (2022: 11,9

%). Ohne Berücksichtigung der positiven Entwicklung des ukrainischen

Portfolios verbesserte sich diese Quote ebenfalls leicht um 0,1

Prozentpunkte auf 2,3 % (2022: 2,4 %).

Die Risikokosten haben sich nach den starken Auswirkungen des Krieges in der

Ukraine im Vorjahr auf ein Niveau von 25 Basispunkten normalisiert (2022:

174 Basispunkte). Die Risikovorsorge in Höhe von 15,5 Mio. EUR (2022: 104,6

Mio. EUR) beruht vor allem auf zusätzlichen Management Overlays die vor

allem mit dem Krieg in der Ukraine und der anhaltenden hohen globalen

politischen und makroökonomischen Unsicherheit zusammenhängen. Der

Gesamtbestand der Management Overlays in der Risikovorsorge der Gruppe stieg

um 22,3 Mio. EUR auf 62,0 Mio. EUR (2022: 39,6 Mio. EUR).

Vorstand veröffentlicht Prognose für das Geschäftsjahr 2024 sowie

mittelfristigen Ausblick

Vor dem Hintergrund der starken Ergebnisentwicklung im Jahr 2023 rechnet der

Vorstand für das Geschäftsjahr 2024 mit einer Eigenkapitalrendite von etwa

10-12 %, wobei eine vorsichtige Schätzung der Risikokosten von bis zu 40

Basispunkten zugrunde gelegt wird. Das Kosten-Ertrags-Verhältnis soll

voraussichtlich bei rund 63 % liegen; hierin sind gestiegene Investitionen

berücksichtigt sowie eine leicht gesunkene Nettozinsmarge.

"Wir investieren weiterhin kräftig in die Bereiche Personal, IT und

Marketing, da wir unsere Präsenz in unseren Märkten in den kommenden Jahren

deutlich erhöhen wollen, um wichtige Skaleneffekte zu erzielen, die Margen

auf beiden Seiten der Bilanz zu stärken und den positiven Einfluss, den wir

in den Gesellschaften und Volkswirtschaften, in denen wir tätig sind, weiter

zu verstärken", kommentierte Hubert Spechtenhauser.

Mittelfristig will die Gruppe ein Kreditportfolio von über 10 Mrd. EUR

erreichen, eine sehr granulare Einlagenbasis mit einem Anteil von

Privatkund*innen von rund 50 % und ein Verhältnis von Einlagen zu Krediten

von rund 120 % in den meisten Banken. Die mittelfristige Eigenkapitalrendite

soll auf ein Niveau von etwa 13 %-14 % steigen, wobei Risikokosten von 30-35

Basispunkten unterstellt werden. Das Kosten-Ertrags-Verhältnis wird bei etwa

57 % erwartet (ohne Einmaleffekte).

Eine Aktualisierung der Geschäftsstrategie der Gruppe und die Hintergründe

der neuen mittelfristigen Prognose werden auf dem Kapitalmarkttag der Gruppe

am 21. März 2024 vorgestellt.

Der Jahresbericht 2023 und der Impact Report 2023 der ProCredit Gruppe sind

ab heute im Bereich Investor Relations auf der Website der ProCredit Holding

unter

https://www.procredit-holding.com/de/investor-relations/berichte-und -veroffentlichungen/finanzberichte/

und

https://www.procredit-holding.com/de/investor-relations/berichte-und -veroffentlichungen/nichtfinanzielle-berichte/

verfügbar. Das Impact Report Package besteht aus zwei Teilen. Der Impact

Report selbst gibt einen detaillierten Überblick über die

Nachhaltigkeitsstrategie der ProCredit Holding sowie über ihre

Nachhaltigkeitsleistung, Initiativen und Ziele für die Zukunft. Der Impact

Report wird durch ein umfassendes Datenblatt ergänzt. Darüber hinaus legt

die Gruppe in ihrem Jahresbericht freiwillig ihre Strategien, Pläne und

Methoden im Zusammenhang mit zwei themenspezifischen Standards, ESRS E1

"Klimawandel" und ESRS S1 "Eigene Mitarbeiter", in Übereinstimmung mit den

Prinzipien des International Integrated Reporting Framework offen.

Kontakt:

Andrea Kaufmann, Group Communications, ProCredit Holding, Tel.: +49 69 95 14

37 138,

E-Mail: Andrea.Kaufmann@procredit-group.com

Über die ProCredit Holding AG

Die ProCredit Holding AG mit Sitz in Frankfurt am Main, Deutschland, ist die

Muttergesellschaft der entwicklungsorientierten ProCredit Gruppe, die aus

Geschäftsbanken für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit operativem

Fokus auf Südost- und Osteuropa besteht. Zusätzlich zu diesem regionalen

Schwerpunkt ist die ProCredit Gruppe auch in Südamerika und in Deutschland

tätig. Die Aktien des Unternehmens werden im Prime Standard der Frankfurter

Wertpapierbörse gehandelt. Zu den Hauptaktionären der ProCredit Holding AG

gehören die strategischen Investoren Zeitinger Invest GmbH und ProCredit

Staff Invest GmbH & Co KG (Investment-Vehikel für ProCredit Mitarbeiter),

die KfW, die niederländische DOEN Participaties BV und die Europäische Bank

für Wiederaufbau und Entwicklung (European Bank for Reconstruction and

Development - EBRD). Die ProCredit Holding AG unterliegt als übergeordnetes

Unternehmen im Sinne des Kreditwesengesetzes der Bundesrepublik Deutschland

auf Konzernebene und als Mutterfinanzholdinggesellschaft der

ProCredit-Finanzholdinggruppe der Aufsicht durch die Bundesanstalt für

Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Deutsche Bundesbank.

Weiterführende Informationen erhalten Sie im Internet auf der Webseite

https://www.procredit-holding.com/de/

Zukunftsgerichtete Aussagen

Diese Mitteilung enthält Aussagen, die sich auf unseren künftigen

Geschäftsverlauf und künftige finanzielle Leistungsparameter sowie auf

künftige die ProCredit Holding betreffende Vorgänge oder Entwicklungen

beziehen und zukunftsgerichtete Aussagen darstellen können. Solche Aussagen

beruhen auf den gegenwärtigen Erwartungen und bestimmten Annahmen des

Managements der ProCredit Holding, von denen zahlreiche außerhalb des

Einflussbereichs der ProCredit Holding liegen. Sie unterliegen daher einer

Vielzahl von Risiken, Ungewissheiten und Faktoren. Sollten sich eines oder

mehrere dieser Risiken oder Ungewissheiten realisieren oder sollte es sich

erweisen, dass die zugrunde liegenden Erwartungen nicht eintreten

beziehungsweise Annahmen nicht korrekt waren, können die tatsächlichen

Ergebnisse, Leistungen und Erfolge der ProCredit Holding (sowohl negativ als

auch positiv) wesentlich von denjenigen Ergebnissen abweichen, die

ausdrücklich oder implizit in der zukunftsgerichteten Aussage genannt worden

sind. Über die gesetzlichen Anforderungen hinaus übernimmt die ProCredit

Holding keine Verpflichtung und beabsichtigt auch nicht, diese

zukunftsgerichteten Aussagen zu aktualisieren oder bei einer anderen als der

erwarteten Entwicklung zu korrigieren.

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Unternehmen: ProCredit Holding AG

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DE000A161YW4, DE000A3MP7Z1, DE000A289E87, DE000A3E47A7,

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WKN: 622340

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AXC0059 2024-03-20/07:00

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