Top-Mischfonds mit Ethik-Ansatz
Der österreichische Pionier der ethisch-nachhaltigen Geldanlage weist in Sachen Nachhaltigkeit eine besondere Expertise aus, insbesondere bei der Superior-Fondsfamilie, die nationale und internationale Qualitätsstandards erfüllt und immer wieder ausgezeichnet wird. So tragen beispielsweise die Superior Fonds 1 bis 5 das Österreichische Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte, das vom Bundesministerium für Nachhaltigkeit und Tourismus vergeben wird und umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen garantiert. Darüber hinaus hat das Bankhaus 2018 für den Superior 3 – Ethik Fonds ein weiteres Jahr die Auszeichnung des FNG (Forum Nachhaltige Geldanlagen)-Siegels für nachhaltige Investmentfonds bekommen. „Jeder Anleger hat seine ganz individuellen Ansichten darüber, was für ihn Nachhaltigkeit bedeutet. Dies reicht vom Ausschluss einer Vielzahl ethisch bedenklicher Aktivitäten über die positive Berücksichtigung thematisch-nachhaltiger Geschäftsfelder bis hin zur aktivistischen Einflussnahme auf Unternehmen“, sagt Roland Kölsch - Geschäftsführer der GNGmbH, die dieses Siegel vergibt - in einem Interview mit dem deutschen Magazin „enorm“. „Uns geht es zunächst einmal um einen Mindeststandard und eine Orientierungshilfe. Wir treffen keine Aussage, was Nachhaltigkeit überhaupt ist, sondern wie stringent und konsequent Nachhaltigkeit in dem jeweiligen Fonds ganzheitlich umgesetzt ist“, erklärt Kölsch. Ganzheitlich bedeutet dabei, dass die komplette Infrastruktur des Fonds analysiert wird: Die Fondsgesellschaft als solche wird auf Glaubwürdigkeit hin bewertet. Die Produktstandards werden unter die Lupe genommen und vor allem die Titelauswahl und der Dialog mit den jeweiligen Unternehmen werden bewertet. Außerdem müssen die Fondsgesellschaften noch für hohe Transparenz den Anlegern gegenüber sorgen und 90 Prozent des Portfolios müssen auf Nachhaltigkeitskriterien untersucht werden.
Ansatz. Für den SUPERIOR 3 - Ethik werden Anleihen und bis zu 20 Prozent des Fondsvermögens Aktien (und Aktien gleichwertige Wertpapiere) erworben. Die Auswahl der Wertpapiere erfolgt ausschließlich auf Basis der von einem unabhängigen Ethikbeirat festgelegten Ausschlusskriterien und Anforderungen. Geeignete Emittenten werden von der renommierten Ratingagentur ISS-oekom (vormals oekom research) vorausgesiebt. So bewertet das oekom Corporate die Unternehmen hinsichtlich ihrer Umwelt-, Sozial- und Governance-Leistungen. Dazu hat das Rating-Team einen Pool von derzeit etwa 700 Indikatoren entwickelt, woraus pro Unternehmen durchschnittlich 100 Indikatoren branchenspezifisch herausgesucht werden. Bei Staatsanleihen hat ISS-oekom in Zusammenarbeit mit Experten aus Wissenschaft und Forschung 100 Indikatoren für das Country Rating identifiziert. Mit ihrer Hilfe werden die institutionellen Rahmenbedingungen und die Performance eines Landes in sechs sozialen und ökologischen Bereichen bewertet.
Der Kapitalanlagefonds investiert weltweit überwiegend in fix und variabel verzinste Staats-, Bank- und Unternehmensanleihen und Aktien. Es werden hauptsächlich Anleihen mit Investment Grade Rating von anerkannten Rating-Agenturen (wie z.B. Moody’́s oder Standard & Poor’s) erworben. Dabei kann das gesamte Laufzeitenspektrum genutzt werden. Zu den derzeitigen Top-Positionen des Fonds gehören u.a. Unternehmen wie die ÖBB Infrastruktur AG oder die Europäische Investmentbank bzw. Länder wie Litauen und Polen.
Erfolg. Der Superior 3 - Ethik weist sowohl seit Auflage, als auch über einen Zehn- und Fünfjahreszeitraum zweistellige positive Renditen auf: seit Tranchenauflage: +37,66%; -10J: +42,48%; -5J: +13,68%. Das Dreijahres- und Jahresplus beträgt 6,24 und 0,09 Prozent. Die Rendite über drei und fünf Jahre beträgt 2,03 bzw. 2,60 Prozent per anno.
INFO Superior 3 – Ethik
ISIN: AT0000A07HT5 (T)*
Fondstyp: Mischfonds
KAG: Security KAG
Auflage: 16.11.2007
Fondsvol.: 208,5 Mio. Euro
Währung: Euro
Ausgabeaufschlag: max. 2,5%
Verwaltungsgeb.: 0,90% p.a.
Rücknahmepreis: 1005,32 €
Performance -12M: 0,09%
Total Expense Ratio (TER)**: 1,20%
*T=Thesaurierer,
**jährlich anfallende Kosten in % des Fondsvermögens