Diversifikation par excellence
Diesen Dachfonds empfiehlt die KAG risikobewussten Anlegern, die langfristig Kapitalzuwachs und laufende Zinserträge erzielen wollen. Denn der Konzept: Ertrag Ausgewogen, der auch für die Wertpapierdeckung von Pensionsrückstellungen verwendet werden kann, investiert vor allem in Anleihen- und internationale Aktienfonds. „Jedes Jahr veröffentlicht das Magazin Fonds professionell eine Dachfondsstudie zum österreichischen Markt. Hier wurde unser Konzept: Ertrag ausgewogen auf Platz Sechs der größten Dachfonds in Österreich gerankt.“, weist Amundi Asset Management stolz auf den Erfolg des Fonds hin. Er erfreut sich an großen und laufenden Zuwächsen und hat im April 2017 ein Fondsvolumen von 500 Mio. Euro überschritten.
Ansatz. Der Fonds bietet eine breite Streuung über zahlreiche verschiedene Assetklassen hinweg sowie eine variable Steuerung der Aktienquote – 30 bis 50 Prozent - je nach Markteinschätzung des Fondsmanagers. Per Ende April waren 58 Prozent in Anleihen-Fonds und 39 Prozent in Aktienfonds veranlagt.
Portfolio. Unter den größten Positionen im Fonds fanden sich zu diesem Zeitpunkt vor allem Anleihen-Fonds, die in europäische Bonds investieren. Neben solchen von Ishares waren auch vier eigene Fonds im Portfolio, darunter etwa der Amundi Öko Sozial Rent (7,43% Fondsanteil). Er veranlagt in Unternehmens- und Staatsanleihen sowie besicherte Pfandbriefe. Die Auswahl der Emittenten wird nach strengen nachhaltigen Kriterien getroffen, wobei das Nachhaltigkeitsrating durch eine gruppeninterne SRI (Socially Responsible Investment)-Analyse erfolgt. Dabei werden über 4.500 Unternehmen von 16 hauseigenen Analysten bewertet. Die Ausschlusskriterien und ein Best-in Class Ansatz vervollständigen den Nachhaltigkeitsansatz dieses Fonds.
Erfolg. „Seit 1999 am Markt hatte der Fonds eine tolle Performance bei gleichzeitig überschaubarer Volatilität“, bezieht sich die KAG auf das Plus des Fonds über drei und fünf Jahre von +14,43 bzw. 32,24 Prozent (+1,94% p.a. bzw. +2,89% p.a.). Die Volatilität dagegen beträgt 2,40 respektive 2,31 Prozent p.a.
INFO KONZEPT: ERTRAG AUSGEWOGEN
ISIN: AT0000810056 (A)*
Fondstyp: gemischter Dachfonds
KAG: : Amundi Austria
Auflage: 1.4.1999
Fondsvol.: 533,62 Mio. Euro
Währung: Euro
Ausgabeaufschlag: max. 3,5%
Verwaltungsgeb.: 1,00% p.a.
Rücknahmepreis: 105,56 Euro (31.5.)
Performance -12M: 5,35%
Total Expense Ratio (TER)**: 1,68%
*A=Ausschütter, ** TER= lauf. Kosten in % des Fondsvol.