Risikostreuung leicht gemacht
Wir haben diesen Fonds nominiert, weil wir insgesamt eine positive Meinung zur Assetklasse Aktien haben und dieser Fonds einen breit diversifizierten Zugang zu den weltweiten Aktienmärkten ermöglicht“, begründet die Erste Sparinvest die Einreichung des Benchmark-orientierten Dachfonds, der in globale Aktienfonds investiert. Er sei sozusagen die „Einstiegsdroge“ für Investoren, die ein Basisinvestment bei Aktien anstreben.
Dachfonds weisen außerdem Vorteile gegenüber anderen Fonds auf. So kann der Fonds die Anteile der Zielfonds in der Regel zu viel günstigeren Konditionen erwerben als der private Anleger, nämlich ohne Ausgabeaufschlag. Ein weiterer Pluspunkt ist die mit ihm erreichbare extrem breite Streuung der Investitionen. Ein Nachteil sind allerdings die höheren Verwaltungsgebühren, die durch die Kosten des Managements - sowohl für den Dachfonds als auch beim Zielfonds – zustande kommen.
Ansatz. Die Auswahl der Fonds erfolgt sowohl nach qualitativen als auch nach quantitativen Kriterien. Für die Gewichtung der Fonds sind eine breite Diversifikation der Investmentstile und ein insgesamt ausgewogenes Risiko-Ertragsverhältnis maßgeblich. Die Maximalgewichtung eines Fonds beträgt 20 Prozent. Fremdwährungen können bis zu 20 Prozent des Fondsvolumens abgesichert werden.
Portfolio. Derzeit bestehen die Top Holdings aus internationalen Aktienfonds von namhaften Fondsgesellschaften wie etwa dem Morgan Stanley Global Opportunity Fund (investiert weltweit vorwiegend in Unternehmensaktien mit Wachstumspotenzial), dem Wellington Global Quality Growth Fund (investiert in über verschiedene Sektoren, Branchen und Länder weltweit - inklusive Schwellenmärkte - diversifizierte Unternehmen), dem iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF (legt in Aktienwerten an, aus denen sich der MSCI World Enhanced Value Index - bietet Zugang zu Substanzwerten der Industrieländer weltweit - zusammensetzt), dem Goldman Sachs Global Core Equity Portfolio (CORE-Strategie ist firmeneigenes auf mehreren Faktoren basierendes Modell zum Prognostizieren von Wertpapierrenditen) oder dem Robeco BP Global Premium Equities (investiert in Value Aktien).
Erfolg. Auch die Performance überzeugt, sowohl lang- als auch kurzfristig: Über die letzten drei und fünf Jahre verzeichnet der Fonds ein Plus von 39,63 bzw. 85,07 Prozent. Die Ein-Jahres-Performance beträgt 14,04 Prozent.
INFO ESPA Best of world
ISIN: AT0000707682 (T)*
Fondstyp: Aktienfonds
KAG: Erste Sparinvest
Auflage: 21.5.2001
Fondsvol.: 67,14 Mio. Euro
Währung: Euro
Ausgabeaufschlag: max. 4,0%
Verwaltungsgeb.: 1,44% p.a.
Rücknahmepreis: 134,37 Euro (29.5.)
Performance -12M: 14,04%
Total Expense Ratio (TER)**: 2,56%
*A = Thesaurierer