SCOR erzielt einen Konzerngewinn von 512 Millionen EUR und verbucht einen Anstieg des Eigenkapitals um 15%. Sie schlägt eine Dividende von 1,40 EUR je Aktie vor (+8%)
Pressemitteilung
5. März 2015 - N°5
| Jahresergebnis 2014 SCOR erzielt einen Konzerngewinn von 512 Millionen EUR und verbucht einen Anstieg des Eigenkapitals um 15%. Sie schlägt eine Dividende von 1,40 EUR je Aktie vor (+8%) | |
Im Laufe des Jahres 2014 hat die SCOR-Gruppe kontinuierlich und konsequent qualitativ hochwertige Ergebnisse erzielt und dadurch ihre Wettbewerbssituation verbessert. Dank einer gut diversifizierten globalen Geschäftsstellung, einer starken, weltweiten Präsenz und soliden finanziellen Leistungen sorgt SCOR 2014 erneut für eine hohe Rentabilität und erreicht ein Solvabilitätsniveau, welches den strategischen Zielen entspricht.
| Ansprechpartner Marie-Laurence Bouchon Group Head of Communications +33 (0)1 58 44 76 10 mbouchon@scor.com Bertrand Bougon Head of Investor Relations & Rating Agencies +33 (0)1 58 44 71 68 bbougon@scor.com www.scor.com @SCOR_SE |
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Finanzkennzahlen 2014 der SCOR-Gruppe:
| Jahresergebnis | ||||
| In Millionen EUR (gerundet, bei aktuellen Wechselkursen) | 2014 | 2013 | Veränderung | |
| Gebuchte Bruttoprämien | 11 316 | 10 253 | 10,4% bei konstanten Wechselkursen | |
| Kostenquote Gruppe | 4,98% | 5,07% | -0,1 PP | |
| Netto-Vermögensrendite | 2,9% | 2,6% | 0,3 PP | |
| Annualisierte Eigenkapitalrendite* | 9,9% | 11,4% | -1,5 PP | |
| Konzernergebnis** | 512 | 549 | -6,7% | |
| Eigenkapital | 5 729 | 4 980 | 15,0% | |
| Kombinierte Schadenkostenquote P&C | 91,4% | 93,9% | -2,5 PP | |
| Gewinnspanne Leben*** | 7,1% | 7,4% | -0,3 PP | |
(*) Die Berechnungsmethode für die Eigenkapitalrendite wurde angepasst, um erhebliche Wechselkursschwankungen zu berücksichtigen, die im Berichtszeitraum unregelmäßig auftreten. Für die Devise bzw. die Devisen, die solchen Schwankungen unterlagen, wurde täglich ein gewichteter Durchschnittskurs ermittelt, für die anderen Devisen wurde der einfache gewichtete Durchschnittskurs verwendet. (**) Konsolidiertes Konzernergebnis, Gruppenanteil. Das Konzernergebnis 2013 schloss einen einmaligen Erwerbsgewinns in Höhe von 183 Millionen EUR im Zusammenhang mit der Akquisition von Generali US mit ein (***) Die Berechnungsmethode für die technischen Ergebnisse wurde angepasst, um Einkünfte aus Lebensrückversicherungsverträgen miteinzuschließen, die den Risikotransferkriterien nicht entsprechen (Sie wurden im Abschnitt über Kapitalanlagen in der konsolidierten Gewinn- und Verlustrechnung des Referenzdokuments 2013 erläutert). Die 2013 ausgewiesene Marge betrug 7,3%.
Denis Kessler, Chairman & CEO der SCOR: "Die SCOR-Gruppe hat 2014 qualitativ hervorragende Ergebnisse erzielt. Sie hat ihr Wachstum fortgesetzt und ihr Geschäft ausgebaut. Die technische Rentabilität sowohl von SCOR Global P&C, die eine kombinierte Schadenkostenquote von 91,4 % erzielt, als auch von SCOR Global Life, die eine technische Gewinnspanne von 7,1% erreicht, ist äußerst zufriedenstellend. Trotz niedrigem Zinsniveau verbucht SCOR Global Investments eine Vermögensrendite von 2,9%. SCOR sorgt aufs Neue für eine solide Rentabilität und das von ihr erreichte Solvabilitätsniveau entspricht ihren strategischen Zielen. Mit der Investition in neue Zeichnungs- und Risikomodellierungstools hat sich die SCOR-Gruppe auf die neuen aufsichtsrechtlichen Regelungen im Rahmen von Solvency II vorbereitet, die am 1. Januar 2016 in Kraft treten. Sie ist zuversichtlich, dass sie die Herausforderungen eines schwierigen finanziellen Umfelds, einer verschärften Wettbewerbssituation und der anspruchsvollen, neuen aufsichtsrechtlichen Regelungen meistern wird."
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2014 erzielt SCOR Global P&C eine hervorragende technische Rentabilität, mit einer Netto-Schadenkostenquote von 91,4%
Kennzahlen SCOR Global P&C:
| Jahresergebnis | |||
| In Millionen EUR (gerundet, bei aktuellen Wechselkursen) | Gesamtjahr 2014 | Gesamtjahr 2013 | Veränderung |
| Gebuchte Bruttoprämien | 4 935 | 4 848 | 1,8% bei aktuellen Wechselkursen / 2,7% bei konstanten Wechselkursen |
| Kombinierte Schadenkostenquote | 91,4% | 93,9% | -2,5 PP |
SCOR Global P&C verbucht 2014 ein Wachstum der gebuchten Bruttoprämien um +2,7% bei konstanten Wechselkursen (+1,8% bei aktuellen Wechselkursen) auf 4 935 Millionen, wobei die erwartete Rentabilität dem Ziel entspricht.
2014 erzielt SCOR Global P&C eine hervorragende technische Rentabilität, mit einer
Netto-Schadenkostenquote von 91,4%. Zurückzuführen ist dies auf:
- eine Basis-Schadenquote (net attritional loss ratio) von 56,9%, was einer Verbesserung um 0,8 Prozentpunkten entspricht (Verbesserung um 1,5 Prozentpunkte ohne die 2013 erfolgten Auflösungen von Rückstellungen), im Einklang mit den Annahmen des Plans "Optimal Dynamics" von 57% während des Planzeitraums
- einer niedrigen Schadenquote aus Naturkatastrophen im Jahre 2014 in Höhe von 4,2%
Im Gesamtjahr 2014 beträgt die normalisierte Netto-Schadenkostenquote 94,2% (mit einem Budgetanteil für Naturkatastrophen in Höhe von 7%).
Zum 1.1.2015 wurde die Effizienz des Retrozessionsprogramms weiter verbessert, was für mehr Spielraum in den für die Schadenquote aus Naturkatastrophen veranschlagten 7% sorgte, sowie die Bestätigung einer Netto-Schadenkostenquote von 94% im zweiten Jahr von "Optimal Dynamics" stützt.
In einem weiterhin schwierigen Umfeld hat SCOR Global P&C bei den Vertragserneuerungen zum 1. Januar 2015[5] einen Prämienzuwachs um 2,4% erzielt und das erwartete Rentabilitätsniveau beibehalten, was die Stärke ihres Geschäftsmodells widerspiegelt.
Im Gesamtjahr 2015 erwartet SCOR Global P&C ein Volumen der gebuchten Bruttoprämien in Höhe von ca. 5,3 Milliarden EUR.
SCOR Global Life verbindet 2014 weiterhin starke technische Leistungen mit einem stetigen Geschäftswachstum
Kennzahlen SCOR Global Life:
| | Jahresergebnis | ||||
| In Millionen EUR (gerundet, bei aktuellen Wechselkursen) | Gesamtjahr 2014 | Gesamtjahr 2013 | Gesamtjahr 2013 Pro-forma | Veränderung veröffentlicht | Veränderung Pro-forma |
| Gebuchte Bruttoprämien | 6 381 | 5 405 | 6 050 | 18,1% | 5,5% |
| Gewinnspanne Leben* | 7,1% | 7,4% | 7,4% | -0,3 PP | -0,3 PP |
Die Berechnungsmethode für die technischen Ergebnisse wurde angepasst, um Einkünfte aus Lebensrückversicherungsverträgen miteinzuschließen, die den Risikotransferkriterien nicht entsprechen (Sie wurden im Abschnitt über Kapitalanlagen in der konsolidierten Gewinn- und Verlustrechnung des Referenzdokuments 2013 erläutert). Die 2013 ausgewiesene Marge betrug 7,3%.
Die 2013 ausgewiesene Marge betrug 7,3%.
Die gebuchten Bruttoprämien der SCOR Global Life erreichen 2014 insgesamt 6 381 Millionen EUR, was gegenüber 2013 sowohl bei aktuellen als auch konstanten Wechselkursen einem Zuwachs um 18,1%, bzw. auf Pro-forma-Basis sowohl bei aktuellen als auch konstanten Wechselkursen einem Zuwachs um 5,5% entspricht.
2014 hat SCOR Global Life ihr Geschäftswachstum weiter ausgebaut:
- starke Expansion im Bereich Vorsorge in Asien, während führende Positionen in den USA sowie den wichtigsten europäischen Märkten erfolgreich beibehalten werden konnten
- starkes Wachstum in der Geschäftssparte Finanzierungslösungen, mit neuen Verträgen in Asien und Lateinamerika, sowie
- Nutzung der Vorteile ihrer starken Position im britischen Markt für Langlebigkeitsrisiken (zwei neue Transaktionen im Vereinigten Königreich) zum Ausbau ihres globalen Angebots
Im Jahresverlauf 2014 verbucht SCOR Global Life in allen Märkten ein starkes Geschäft, wobei die Rentabilität des Neugeschäfts der Zielrendite von 1000 Basispunkten über dem risikofreien Zinssatz entspricht bzw. diese sogar übertrifft.
Die Rentabilität des Neugeschäfts, verbunden mit den Ergebnissen des Bestandsgeschäfts, haben zu SCOR Global Lifes solider technischer Marge von 7,1% beigetragen und entsprechen somit der Annahme von 7% des Plans "Optimal Dynamics".
In einem extremen Niedrigrenditeumfeld verbucht SCOR Global Investments eine Vermögensrendite von 2,9%, womit sie sich am oberen Ende ihrer Annahme von Anfang 2014 befindet
Kennzahlen SCOR Global Investments:
| Jahresergebnis | |||
| In Millionen EUR (gerundet, bei aktuellen Wechselkursen) | Gesamtjahr 2014 | Gesamtjahr 2013 | Veränderung |
| Anlagen insgesamt | 24 854 | 23 086 | 7,7% |
| 16 247 | 14 905 | 9,0% |
| 8 607 | 8 181 | 5,2% |
| Anlagerendite ** | 2,5% | 2,4% | 0,1 PP |
| Vermögensrendite *** | 2,9% | 2,6% | 0,3 PP |
(*) Angepasst um die von SCOR Global Investments für Drittinvestoren verwalteten Investitionen.
(**) Annualisiert, einschließlich Depotzinsen (d.h. Zinsen auf von Zedenten gehaltenen Fonds)
(***) Annualisiert, ohne Depotzinsen (d.h. Zinsen auf von Zedenten gehaltenen Fonds)
In einem weiterhin schwierigen finanziellen Umfeld, welches von äußerst niedrigen Renditen gekennzeichnet ist, hat SCOR Global Investments im vierten Quartal 2014 die Strategie beibehalten, ihre Liquidität schrittweise zu reduzieren und gleichzeitig die Laufzeit ihres Anleiheportfolios gezielt zu erhöhen, im Einklang mit "Optimal Dynamics".
Zum 31. Dezember 2014 machten liquide Mittel und kurzfristige Anlagen 5% der Kapitalanlagen aus (ohne von Zedenten gehaltenen Fonds), was einem Rückgang um fünf Prozentpunkte gegenüber dem 30. September 2014 bzw. neun Prozentpunkte gegenüber dem 31. Dezember 2013 entspricht. Zum
31. Dezember 2014 beträgt die Laufzeit des Anleiheportfolios 4,0 Jahre (ohne liquide Mittel), gegenüber 3,4 Jahren zum 31. Dezember 2013. Zurückzuführen ist diese Laufzeiterhöhung in erster Linie auf in US-Dollar denominierte Portfolios, mit einer effektiven Laufzeit von 4,2 Jahren zum 31. Dezember 2014, im Vergleich zu einer Laufzeit von 3,6 Jahren des EUR-Anleiheportfolios zum gleichen Zeitpunkt.
Das weiterhin qualitativ hochwertige Anleiheportfolio wird durchschnittlich mit AA- bewertet. Zum 31. Dezember 2014 betragen die aus dem Anleiheportfolio erwarteten Cash-Flows für die kommenden 24 Monate 5,1 Milliarden EUR (einschließlich liquide Mittel und kurzfristige Anlagen), was ein dynamisches Management der Reinvestitionen begünstigt.
2014 generierte das Anlagevermögen einen finanziellen Beitrag in Höhe von 436 Millionen EUR. Die aktive Managementstrategie von SCOR Global Investments ermöglichte der Gruppe, im Gesamtjahr 2014 Kapitalgewinne in Höhe von 135 Millionen EUR zu verbuchen.
Die Vermögensrendite beträgt 2,9% im Jahr 2014 bzw. 3,0% im vierten Quartal 2014. Unter Berücksichtigung der von Zedenten gehaltenen Fonds beläuft sich die Netto-Anlagerendite 2014 auf 2,5% bzw. 2,7% im vierten Quartal 2014.
Das Anlagevermögen (ohne von Zedenten gehaltene Fonds) beläuft sich zum 31. Dezember 2014 auf 16 247 Millionen EUR und setzt sich zusammen aus: 5% Barmittel, 81% Anleihen (davon 1% kurzfristige Anlagen), 3% Darlehen, 3% Aktien, 5% Immobilien und 3% sonstige Investitionen. Der Gesamtbetrag der Anlagen, einschließlich von Zedenten gehaltenen Fonds in Höhe von 8 607 Millionen EUR, beläuft sich zum 31. Dezember 2014 auf 24 854 Millionen EUR, gegenüber 23 086 Millionen EUR zum 31. Dezember 2013.
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ANHANG
In der Präsentation der Gesamtjahresergebnisse 2014 und in dieser Pressemitteilung werden zweierlei Arten von Finanzinformationen verwendet: veröffentlichte Abschlüsse & Pro-Forma- Informationen. Soweit nicht anders angegeben, stammen die in der Pressemitteilung verwendeten Kennzahlen aus veröffentlichten Abschlüssen.
Geprüfter und veröffentlichter Jahresabschluss 2013 sowie 4. Quartalsabschluss 2013
- Beinhaltet die Finanzzahlen des 4. Quartals 2013 der Generali US ab Akquisitionsdatum
(01.10.-31.12.), d.h. es erfolgte eine Vollkonsolidierung von drei Monaten. - Der geprüfte Jahresbericht wurde unter Einbeziehung der Generali US ab Akquisitionsdatum erstellt.
Ungeprüfte Pro-Forma Informationen: Informationen zum gesamten Geschäftsjahr
- Den IFRS 3-Vorgaben folgend hat ein Erwerber Informationen offenzulegen, durch welche die Leser ihrer Abschlüsse das Wesen und die finanziellen Auswirkungen von Unternehmenszusammenschlüssen beurteilen können, die während der Berichtsperiode erfolgten. Zudem können gemäß den Regelungen der französischen Finanzmarktaufsicht (AMF) Pro-Forma Informationen auf freiwilliger Basis zur Verfügung gestellt werden.
Die ungeprüften Pro-Forma-Finanzinformationen zum 31. Dezember 2013 werden vorgelegt, um die Auswirkungen der Übernahme von Generali US auf die Gewinn- und Verlustrechnung der SCOR-Gruppe so zu veranschaulichen, als wenn die Übernahme am 1. Januar 2013 erfolgt wäre und geben keinen Aufschluss darüber, welche Ergebnisse bei einer tatsächlichen Konsolidierung der Geschäftsaktivitäten während dieses Zeitraums erzielt worden wären.
1 - Kennzahlen der Gewinn- und Verlustrechnung Gesamtjahr 2014 und 4. Quartal 2014
(in Millionen EUR, bei aktuellen Wechselkursen)
| Jahresverlauf | Quartalsverlauf | |||||
| Gesamtjahr 2014 | Gesamtjahr 2013 | Veränderung | Q4 2014 | Q4 2013 | Veränderung | |
| Gebuchte Bruttoprämien | 11 316 | 10 253 | 10,4% | 2 934 | 2 714 | 8,1% |
| - Gebuchte Bruttoprämien P&C | 4 935 | 4 848 | 1,8% | 1 256 | 1 201 | 4,6% |
| - Gebuchte Bruttoprämien Leben | 6 381 | 5 405 | 18,1% | 1 678 | 1 513 | 10,9% |
| Kapitalanlageergebnis | 576 | 509 | 13,2% | 155 | 127 | 22,0% |
| Operatives Ergebnis | 825 | 783 | 5,4% | 231 | 329 | -29,8% |
| Konzernergebnis1 | 512 | 549 | -6,7% | 135 | 247 | -45,3% |
| Gewinn je Aktie (EUR) | 2,75 | 2,96 | -7,0% | 0,73 | 1,32 | -45,0% |
| Operativer Cash-Flow | 894 | 897 | -0,3% | 424 | 175 | 142,6% |
(1) Konsolidiertes Konzernergebnis, Gruppenanteil. Das Konzernergebnis 2013 schloss einen einmaligen Erwerbsgewinn in Höhe von 183 Millionen EUR im Zusammenhang mit der Akquisition von Generali US mit ein.
2 - Finanzielle Kennzahlen Gesamtjahr 2014 und 4. Quartal 2014
| Jahresverlauf | Quartalsverlauf | |||||
| Gesamtjahr 2014 | Gesamtjahr 2013 | Veränderung | Q4 2014 | Q4 2013 | Veränderung | |
| Netto-Anlagerendite1 | 2,5% | 2,4% | 0,1 PP | 2,7% | 2,3% | 0,4 PP |
| Vermögensrendite 1,2 | 2,9% | 2,6% | 0,3 PP | 3,0% | 2,6% | 0,4 PP |
| Kombinierte Netto-Schadenkostenquote P&C3 | 91,4% | 93,9% | -2,5 PP | 91,1% | 93,3% | -2,2 PP |
| Technische Marge Leben 4 | 7,1% | 7,4% | -0,3 PP | 7,0% | 7,6% | -0,6 PP |
| Kostenquote Gruppe 5 | 4,98% | 5,07% | -0,1 PP | 5,22% | 5,35% | -0,1 PP |
| Eigenkapitalrendite (ROE)6 | 9,9% | 11,4% | -1,5 PP | 10,1% | 21,5% | -11,4 PP |
1: Annualisiert 2: Ohne von Zedenten gehaltenen Fonds 3: Die kombinierte Schadenkostenquote ist die Summe der Gesamtschadenforderungen, der Gesamtprovisionen und der gesamten P&C Verwaltungskosten dividiert durch die verdienten Nettoprämien von SCOR Global P&C 4: Die technische Marge von SCOR Global Life entspricht dem technischen Ergebnis, dividiert durch die verdienten Nettoprämien von SCOR Global Life; die Berechnungsmethode für die technischen Ergebnisse wurde angepasst, um Einkünfte aus Lebensrückversicherungsverträgen miteinzuschließen, die den Risikotransferkriterien nicht entsprechen (Sie wurden im Abschnitt über Kapitalanlagen in der konsolidierten Gewinn- und Verlustrechnung des Referenzdokuments 2013 erläutert). Die 2013 ausgewiesene Marge betrug 7,3%. 5: Die Kostenquote entspricht dem Gesamtbetrag der Verwaltungskosten, dividiert durch die gebuchten Bruttoprämien 6: Annualisiert. Die Berechnungsmethode für die Eigenkapitalrendite wurde angepasst, um erhebliche Wechselkursschwankungen zu berücksichtigen, die im Berichtszeitraum unregelmäßig auftreten. Für die Devise bzw. die Devisen, die solchen Schwankungen unterlagen, wurde täglich ein gewichteter Durchschnittskurs ermittelt, für die anderen Devisen wurde der einfache gewichtete Durchschnittskurs verwendet.
3 - Bilanz Kennzahlen zum 31. Dezember 2014 (in Millionen EUR, bei aktuellen Wechselkursen)
| Kennzahlen | |||
| zum 31. Dezember 2014 | zum 31. Dezember 2013 | Veränderung | |
| Kapitalanlagen insgesamt1,2 | 24 854 | 23 086 | 7,7% |
| Technische Rückstellungen (brutto) | 25 839 | 24 337 | 6,2% |
| Eigenkapital | 5 729 | 4 980 | 15,0% |
| Buchwert je Aktie | 30,60 | 26,64 | 14,9% |
| Verschuldungsgrad | 23,1% | 21,2% | 1,9 PP |
| Gesamtliquidität | 940 | 2 120 | -55,6% |
1: Das gesamte Anlageportfolio enthält Kapitalanlagen und von Zedenten gehaltene Fonds, aufgelaufene Zinsen (Accrued Interest), Katastrophenanleihen, Sterblichkeitsanleihen und FX-Derivate 2: Ohne Nettoinvestitionen von Drittinvestoren.
4 - Finanzkennzahlen 4. Quartal 2014 nach Geschäftseinheit
| SCOR Global P&C Quartalsergebnis | |||
| In Millionen EUR (gerundet, bei aktuellen Wechselkursen) | Q4 2014 | Q4 2013 | Veränderung |
| Gebuchte Bruttoprämien | 1 256 | 1 201 | 4,6% |
| Kombinierte Schadenkostenquote | 91,1% | 93,3% | -2,2 PP |
| SCOR Global Life Quartalsergebnis | |||||
| In Millionen EUR (gerundet, bei aktuellen Wechselkursen) | Q4 2014 | Q4 2013 | Q4 2013 | Veränderung veröffentlicht | Veränderung Pro-forma |
| Pro-forma | |||||
| Gebuchte Bruttoprämien | 1 678 | 1 513 | 1 513 | 10,9% | 10,9% |
| Gewinnspanne Leben | 7,0% | 7,6% | 7,6% | -0,6 PP | -0,6 PP |
| SCOR Global Investments Quartalsergebnis | |||
| In Millionen EUR (gerundet, bei aktuellen Wechselkursen) | Q4 2014 | Q4 2013 | Veränderung |
| Anlagen insgesamt | 24 854 | 23 086 | 7,7% |
| 16 247 | 14 905 | 9,0% |
| 8 607 | 8 181 | 5,2% |
| Anlagerendite2 | 2,7% | 2,3% | 0,4 PP |
| Vermögensrendite3 | 3,0% | 2,6% | 0,4 PP |
[1] Angepasst um die von SCOR Global Investments für Drittinvestoren verwalteten Investitionen.
2 Annualisiert, einschließlich Depotzinsen (d.h. Zinsen auf von Zedenten gehaltenen Fonds)
3 Annualisiert, ohne Depotzinsen (d.h. Zinsen auf von Zedenten gehaltenen Fonds)
[1] Auf Basis der veröffentlichten Ergebnisse; auf Pro-forma-Basis erreicht das Wachstum der gebuchten Bruttoprämien 3,8% (4,2% bei konstanten Wechselkursen)
[2]Die Berechnungsmethode für die Eigenkapitalrendite wurde angepasst, um erhebliche Wechselkursschwankungen zu berücksichtigen, die im Berichtszeitraum unregelmäßig auftreten. Für die Devise bzw. die Devisen, die solchen Schwankungen unterlagen, wurde täglich ein gewichteter Durchschnittskurs ermittelt, für die anderen Devisen wurde der einfache gewichtete Durchschnittskurs verwendet.
[3] Diese Schätzung beruht auf dem internen Modell 2014 und berücksichtigt das Verhältnis zwischen dem zum Jahresende 2014 verfügbaren Kapital und den geschätzten Solvenzkapitalanforderungen (Solvency Capital Requirements bzw. SCR) zu diesem Zeitpunkt, wobei das für 2015 geplante Geschäft miteinzogen wird. Das interne Modell unterliegt einem Prüfungs- und Genehmigungsverfahren, das in den kommenden Monaten von der französischen Aufsichtsbehörde APCR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) durchgeführt werden wird. Die Schätzung auf Basis des internen Modells 2015 wird mit der Veröffentlichung der Ergebnisse im 1. Quartal 2015 bereitgestellt werden.
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Source: Scor via Globenewswire
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